La société d'investissement fournit régulièrement à ses clients les derniers développements en matière de retour sur investissement (ROI). Si vous possédez un investissement, il est probable que vous receviez un rapport trimestriel indiquant l'évolution de votre investissement au cours des 3 derniers mois. Il est plus facile de déterminer la solidité de votre investissement (et de le comparer à d'autres investissements) si vous convertissez le taux de rendement trimestriel en un taux annualisé. Vous avez juste besoin de préparer la papeterie et la calculatrice.
Étape
Méthode 1 sur 3: Recherche d'informations
Étape 1. Obtenez votre rapport trimestriel d'investissement
Ces données sont généralement envoyées par courrier physique ou électronique. Vous pouvez également les trouver sur le site Web de l'entreprise.
Étape 2. Trouvez le taux de rendement trimestriel
Dans le rapport, il y aura des chiffres indiquant le taux d'augmentation ou de diminution des investissements au cours de la période. Le nombre qui doit être annualisé est le taux de rendement (ROR), qui montre le pourcentage de croissance (ou de dépréciation) reçu au cours des trois derniers mois.
Par exemple, à la base du numéro de page, le taux de rendement trimestriel peut être de 1,5%. Le taux de rendement annuel sera plus élevé parce que votre investissement devrait croître chaque trimestre. Le taux de rendement annuel d'un investissement est son pourcentage de croissance si l'investissement croît au même rythme tout au long de l'année
Étape 3. Comptez le nombre de règles dans une année
Pour annualiser votre investissement, vous devez d'abord considérer le temps dans la période calculée. Parce que dans ce cas le rapport est reçu trimestriellement, la période en cours est de trois mois. Après cela, calculez combien de périodes il y a dans une année. Une année a 12 mois, donc le nombre de périodes dans une année est 12/3 = 4 périodes. Utilisez le chiffre 4 dans la formule annuelle.
Si vous essayez d'annualiser la récompense mensuelle, utilisez le nombre 12
Méthode 2 sur 3: Calcul du taux de rendement annuel
Étape 1. Calculez le taux de rendement annuel
Pour les investissements trimestriels, la formule est la suivante: Taux de rendement annuel = [(1 + Taux de rendement trimestriel)^4] – 1. Le nombre 4 est l'exposant. En d'autres termes, la somme de « 1 + taux de rendement trimestriel » est augmentée à la puissance quatre puis le résultat est soustrait de 1.
Étape 2. Convertissez le taux de rendement trimestriel en nombre décimal
En supposant que le taux de rendement trimestriel est de 1,5 %, divisez 1,5 par 100 = 0,015.
Étape 3. Entrez vos numéros
Poursuivant l'exemple ci-dessus, utilisez 0,015 comme taux de rendement annuel. Ainsi, le taux de rendement annuel est de (1 + 0,015) à la puissance quatrième.
Ajoutez 1 à 0,015 et le résultat est 1,015
Étape 4. Utilisez une calculatrice pour mettre les nombres au carré
Si vous n'avez pas de calculatrice avec un exposant, vous pouvez la rechercher en ligne ou dans un magasin de fournitures de bureau. La valeur de 1,015 à la puissance 4 est de 1,061364.
- Si vous n'avez pas de calculatrice, multipliez simplement 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- La formule de l'exemple ressemble maintenant à ceci: Taux de rendement annuel = 1,061364 – 1.
Étape 5. Soustrayez 1 du résultat précédent
1,061364 – 1 est 0,061364. Il s'agit du nombre du taux de rendement annuel sous forme décimale. Multipliez le nombre décimal par 100 pour obtenir le pourcentage.
Dans l'exemple ci-dessus, 0,061364 x 100 = un taux de rendement annuel de 6,1364%
Méthode 3 sur 3: Désirer la récompense quotidienne
Étape 1. Calculez le taux de rendement en jours
Vous êtes peut-être nouveau dans l'investissement et souhaitez connaître votre taux de rendement annuel en jours plutôt qu'en mois. Par exemple, disons que vous investissez pendant 17 jours et gagnez une récompense de 2,13 %.
Étape 2. Insérez les nombres dans la formule
Dans cet exemple, pour déterminer l'exposant à utiliser, vous devez diviser 17 (période d'investissement) par 365 (nombre de jours dans une année). Le résultat est 0,0465753.
- Convertissez 2,13 % en nombre décimal = 2,13/100 = 0,0213.
- Votre formule devrait ressembler à ceci: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = taux de récompense annuel. ((1, 0213)^21, 4706078)-1 = 1,5722717 – 1 = 0,5722717. Convertissez ce nombre en un pourcentage de 0,5722717 x 100 = 57,23 % de taux de rendement annuel.
Étape 3. Soyez prudent lorsque vous annualisez le taux de rendement
Vous ne pouvez pas supposer que le taux de rendement obtenu restera le même tout au long de l'année. Les bénéfices des actions montent et descendent chaque jour, mais de cette façon, vous pouvez faire des projections générales.
