Lorsqu'il s'agit de gagner de l'argent, une entreprise a généralement deux options générales. La première option consiste à réinvestir les bénéfices tels que l'expansion des opérations de l'entreprise, l'achat de nouveaux équipements, etc. (cette méthode est connue sous le nom de « bénéfices non distribués »). Ou utilisez les bénéfices pour payer les investisseurs. L'argent versé aux investisseurs est appelé « dividende ». Le calcul des dividendes qui seront versés aux actionnaires par la société est généralement assez simple, juste assez multiplier les dividendes par action (ou DPS) versés par le nombre d'actions que vous possédez. Vous pouvez également déterminer le « rendement du dividende » (le pourcentage de votre investissement que votre participation versera sous forme de dividendes) en divisant votre DPS par le prix par action.
Étape
Méthode 1 sur 2: Trouver le dividende total à partir du DPS
Étape 1. Déterminez le nombre de partages que vous possédez
Découvrez si vous ne savez pas combien d'actions de l'entreprise vous possédez. Vous pouvez généralement obtenir ces informations en contactant votre courtier ou votre agence d'investissement, ou en consultant les rapports réguliers qui sont généralement envoyés aux entreprises investisseurs par courrier ou par courrier électronique.
Étape 2. Déterminez les dividendes payés par action des actions de la société
Trouvez la valeur du dividende par action (ou "DPS"). Il s'agit du montant des dividendes que les investisseurs reçoivent pour chaque action de la société qu'ils possèdent. Pendant une certaine période, le DPS peut être calculé à l'aide de la formule DPS = (D - SD)/S, où D = le montant d'argent versé sous forme de dividendes ordinaires, SD = le montant versé sous forme de dividendes uniques et S = le nombre d'actions de la société détenues par les investisseurs.
- Pour ce calcul, D et SD se trouvent généralement sur le tableau des flux de trésorerie de l'entreprise et S sur le bilan de l'entreprise.
- Notez que le taux de distribution des dividendes de la société peut changer de temps à autre. Donc, si vous utilisez des valeurs de dividendes passées pour estimer votre futur paiement, il y a de fortes chances que vos calculs ne soient pas précis.
Étape 3. Multipliez le DPS par le nombre d'actions
Il est facile de trouver un montant de dividende estimé si vous connaissez le nombre d'actions de la société que vous possédez ainsi que le DPS de la société pour la période la plus récente. Utilisez simplement la formule D = DPS fois S, où D = dividendes et S = le nombre d'actions que vous possédez. Notez qu'étant donné que vous utilisez les valeurs DPS passées de l'entreprise, vos futurs paiements de dividendes estimés peuvent différer légèrement du montant réel.
Par exemple, disons que vous possédez 1 000 actions dans une entreprise qui a versé 500 $ par action en dividendes l'année dernière. Branchez les valeurs appropriées dans la formule ci-dessus, de sorte que D = 7 500 fois 1 000 = 7 500 000 IDR. En d'autres termes, si la société verse des dividendes cette année avec approximativement le même montant que l'année dernière, vous obtiendrez 7 500 000 Rp.
Étape 4. Vous pouvez également utiliser une calculatrice
Si vous calculez des dividendes pour de nombreuses participations différentes, ou si le montant à calculer est important, il peut être difficile de calculer la multiplication de base pour trouver le dividende à payer. Par conséquent, utilisez une calculatrice. Vous pouvez également utiliser des calculateurs de dividendes gratuits sur Internet (comme celui-ci) qui offrent des options avancées pour calculer les dividendes.
D'autres calculatrices sont également utiles pour examiner des calculs d'investissement similaires, par exemple, cette calculatrice fonctionne à l'envers, c'est-à-dire en trouvant le DPS en fonction du montant du dividende de l'entreprise et du nombre de vos actions
Étape 5. N'oubliez pas de prendre en compte le réinvestissement des dividendes
Le processus ci-dessus est conçu pour des problèmes relativement simples avec une quantité fixe du nombre d'actions détenues. Cependant, le fait est que les investisseurs utilisent souvent les dividendes gagnés pour acheter plus d'actions. Ce processus est appelé « réinvestissement des dividendes ». Ainsi, les investisseurs sacrifient les paiements de dividendes à court terme afin de récolter les gains à long terme qui résultent des actions supplémentaires. Si vous avez mis en place un programme de réinvestissement des dividendes dans le cadre de votre investissement, mettez à jour votre inventaire pour le rendre précis.
Par exemple, disons que vous recevez un dividende de 1 000 000 IDR par an sur l'un de vos investissements et que vous décidez de le réinvestir dans des actions supplémentaires par an. Si les actions se négocient à 100 000 IDR par action et ont un DPS de 10 000 IDR par an, investir 1 000 000 IDR se traduira par dix actions supplémentaires et 100 000 IDR de dividendes supplémentaires par an, portant votre dividende à 1 100 000 IDR l'année suivante. En supposant que le cours de l'action reste le même, vous pouvez acheter onze actions supplémentaires l'année suivante, puis douze actions au cours des deux années suivantes. Cet effet combiné durera aussi longtemps que vous le souhaitez, en supposant que le cours de l'action reste stable ou augmente. Une stratégie d'investissement axée sur les dividendes a rendu certaines personnes rentables, même si malheureusement, il n'y a aucune garantie de rendements significatifs
Méthode 2 sur 2: Trouver le rendement du dividende
Étape 1. Déterminez le cours de l'action analysée
Parfois, lorsque les investisseurs disent qu'ils veulent calculer un « dividende » sur leurs actions, ils veulent dire « rendement du dividende ». Le rendement en dividendes est le pourcentage de l'investissement que l'action vous remboursera sous forme de dividendes. Le rendement du dividende peut être considéré comme le « taux d'intérêt » de l'action. Pour commencer, recherchez le prix actuel par action de l'action que vous analysez.
- Pour les sociétés cotées en bourse (Apple, par exemple), vous pouvez trouver les derniers cours des actions en consultant les sites Web de n'importe quel indice boursier majeur (comme le NASDAQ ou le S&P 500).
- Veuillez noter que le cours de l'action de la société peut changer en fonction des performances de la société. Ainsi, le rendement en dividendes estimé des actions d'une entreprise peut être inexact si le cours de l'action évolue soudainement de manière significative.
Étape 2. Déterminez le DPS du stock
Trouvez la dernière valeur DPS de l'action que vous possédez. Encore une fois, la formule DPS = (D - SD)/S où D = le montant d'argent versé en dividendes ordinaires, SD = le montant d'argent versé en dividendes spéciaux de temps en temps, et S = le nombre total d'actions de la société détenues par tous les investisseurs.
Comme mentionné ci-dessus, vous pouvez généralement trouver un D et un SD sur le tableau des flux de trésorerie d'une entreprise et un S sur le bilan d'une entreprise. Pour rappel, le DPS d'une entreprise peut fluctuer, utilisez donc la dernière période pour obtenir les résultats les plus précis
Étape 3. Partagez le DPS par le cours de l'action
Enfin, pour trouver le rendement du dividende, divisez la valeur du DPS par le prix par action des actions que vous possédez (ou, en d'autres termes, utilisez la formule DY = DPS/SP). Cette division simple compare le montant de votre dividende au montant d'argent que vous devez payer pour l'action. Plus le rendement du dividende est élevé, plus vous obtiendrez d'argent sur votre investissement initial.
Par exemple, disons que vous possédez 50 actions d'une entreprise et que vous achetez ces actions pour 200 $ par action. Si le DPS de l'entreprise au cours de la dernière période était d'environ 10 000 Rp., vous pouvez trouver le rendement du dividende en insérant les valeurs dans la formule DY = DPS/SP. Ainsi, DY = 10 000/200 000 = 0,05 ou 5%. En d'autres termes, vous récupérez 5% sur votre investissement à chaque tour de dividende, quel que soit le montant de votre investissement.
Étape 4. Utilisez les rendements des dividendes pour comparer les opportunités d'investissement
Les investisseurs utilisent souvent les rendements des dividendes pour déterminer s'ils doivent ou non faire un investissement particulier. Des résultats différents seront différents pour chaque investisseur. Par exemple, les investisseurs à la recherche d'une source de revenu régulière et stable investiront dans des sociétés à rendements de dividendes élevés. Cela s'applique généralement aux entreprises qui ont réussi. D'un autre côté, les investisseurs qui sont prêts à prendre des risques pour de grosses opportunités de gains investiront dans de nouvelles sociétés qui ont un fort potentiel de croissance. Ces sociétés conservent souvent une partie des bénéfices sous forme de bénéfices non distribués et ne verseront pas beaucoup de dividendes tant qu'elles ne seront pas mieux établies. Ainsi, connaître le rendement en dividendes de l'entreprise dans laquelle vous avez l'intention d'investir vous aidera à prendre des décisions d'investissement judicieuses.
Par exemple, disons qu'il existe deux sociétés concurrentes qui offrent toutes deux des paiements de dividendes de 20 000 $ par action. Au début, ils semblaient avoir les mêmes bonnes opportunités d'investissement. Cependant, si les actions de la première société se négocient à 200 000 Rp. par action et que les actions de la deuxième société se négocient à 1 000 000 Rp. par action, la société avec un prix de l'action de 200 000 Rp. est plus rentable (en supposant que tous autres facteurs étant égaux). Chaque action d'une société de 200 000 Rp vous donnera un profit de 20 000/200 000 ou 10 % de votre investissement initial par an, tandis que chaque action d'une société de 1 000 000 Rp vous donnera un profit de 20 000/1 000 000 ou seulement 2 % de votre investissement initial
Des astuces
Consultez le prospectus de la société pour plus d'informations sur les dividendes sur des investissements spécifiques
Avertissement
- Le calcul des rendements des dividendes repose sur l'hypothèse que les dividendes resteront constants. Cette hypothèse n'est pas une garantie.
- Toutes les actions ou tous les fonds ne paient pas sous forme de dividendes, comme les actions de croissance ou les fonds de croissance. Dans ce cas, le revenu de placement est généré par l'appréciation du cours de l'action lorsque vous la vendez. Parfois, certaines entreprises en difficulté préfèrent réinvestir leurs bénéfices dans l'entreprise plutôt que de les verser aux actionnaires.
