La thésaurisation de l'or a été l'investissement le plus favorisé par les riches tout au long de l'histoire, et l'or reste l'investissement le plus populaire parmi tous les métaux précieux. L'or est de valeur égale, facile à transporter et accepté partout dans le monde. Cet article décrit quatre façons d'investir dans l'or. Les meilleures options varient pour chaque personne et dépendent du montant d'argent que vous pouvez investir, de vos objectifs d'investissement, du risque que vous pouvez prendre et de la durée pendant laquelle vous avez l'intention de conserver votre or.
Étape
Méthode 1 sur 5: Acheter de l'or usagé
Étape 1. Gérez votre risque
La collecte et le stockage de l'or usagé sont devenus une stratégie d'investissement assez populaire. Avec des prix de l'or en hausse constante, l'achat d'or usagé est un moyen à faible risque d'investir dans l'or.
- Durée d'investissement: Varie
- Nature de l'investissement: Risque faible – L'or est l'option d'investissement la plus sûre et les rendements potentiels dépassent de loin les petits risques.
- Profil de l'investisseur: Parfait pour un investisseur novice en or, ou pour quelqu'un qui commence tout juste à se préparer à des moments difficiles.
Étape 2. Commencez par la famille
Demandez aux membres de votre famille et à vos amis qui veulent jeter leur or. Presque tout le monde a un collier ou une bague cassé, des boucles d'oreilles dépareillées et d'autres formes d'or usagé qu'ils veulent vendre. Négociez un prix qui leur convient, mais n'oubliez pas de penser aux avantages pour vous.
Étape 3. Placez une annonce dans le journal
Placez une annonce dans la section spéciale ainsi que dans la section offre de votre journal local. La plupart des personnes qui voient l'annonce dans la section d'offre d'aide rencontrent des difficultés financières. Par conséquent, placer une offre d'annonce pour acheter leurs produits peut donner de bons résultats.
Étape 4. Placez une annonce sur Craigslist
C'est similaire à une annonce dans les journaux, mais c'est gratuit et a le potentiel d'atteindre plus de gens.
Étape 5. Surveillez les enchères sur Internet
Les objets en or se vendent généralement moins cher que la valeur de l'objet usagé lui-même, ce qui en fait un bon outil d'investissement. Assurez-vous de prendre en compte les taxes ou les prix d'expédition avant d'enchérir.
Étape 6. Établissez des relations avec les propriétaires de magasins d'aubaines locaux
Fournissez vos coordonnées afin qu'ils puissent vous contacter lorsque quelqu'un vend de l'or à la friperie. Certains petits magasins ne peuvent pas raffiner ou ne veulent pas acheter et vendre de l'or usagé.
Méthode 2 sur 5: Acheter de l'or massif
Étape 1. Achetez de l'or massif
Partout dans le monde, des pays continuent de dépenser de l'argent qu'ils n'ont pas, provoquant une instabilité économique. L'or massif est la seule protection contre cette instabilité.
- Période d'investissement: Long terme – Même si l'économie s'améliore, l'inflation augmentera également. Quels actifs peuvent se défendre contre l'inflation ? Or.
- Nature de l'investissement: Risque faible: Les experts s'accordent à dire que la pyramide d'investissement repose sur des lingots d'or.
- Profil de l'investisseur: Convient aux nouveaux investisseurs.
Étape 2. Décidez du type de classe d'investissement en or massif que vous souhaitez acheter
Vous pouvez choisir entre des pièces d'or, des lingots d'or et des bijoux en or.
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Pièces d'or: Les pièces historiques (avant 1933 ont généralement la valeur la plus élevée, car elles ont une valeur historique autre que la valeur de l'or lui-même.
- Des exemples de pièces d'or historiques qui ne se vendent pas à des valeurs exorbitantes au-delà du prix de l'or car elles ne contiennent que 90 pour cent d'or sont le souverain britannique, la Guinée britannique, l'escudo espagnol, 20 et 40 francs français, 20 francs suisses et Eagles (10 dollars), Half-Eagles (5 dollars) et American Double Eagles (20 dollars).
- Le British Sovereign et l'American Eagle Gold Coin sont des exceptions avec une teneur en or de 91,66 pour cent, ou 22 carats. Les autres pièces d'or comprennent la feuille d'érable canadienne, le kangourou australien, le Krugerrand sud-africain (qui a lancé toute l'industrie de l'investissement en pièces d'or) et l'Orchestre philharmonique autrichien de 24 carats.
- Lingot d'or: L'or est également vendu sous forme de lingots qui ont généralement une teneur en or de 99,5 à 99,9 pour cent. Les raffineurs d'or notables incluent PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey et Metalor. Vous verrez les noms de ces raffineurs d'or sur les lingots d'or que vous achetez.
- Bijoux en or: L'un des inconvénients de l'achat de bijoux en or en tant qu'investissement est que vous devez également payer pour la fabrication et la popularité de la conception des bijoux en or. Tout bijou de moins de 14 carats ou moins n'est pas adapté à l'investissement et le prix de revente sera couvert par le prix d'affinage que vous aurez à faire. D'un autre côté, vous pouvez obtenir de l'or antique ou vieil pour des prix très bas lors de ventes à domicile ou d'enchères similaires si la valeur n'est pas reconnue par les gens là-bas, ou si personne n'offre assez haut. Les vieux bijoux ont une valeur plus élevée en raison du processus de traitement unique, ils peuvent donc être un moyen lucratif et amusant de collecter de l'or.
Étape 3. Choisissez le poids d'or que vous souhaitez
Bien sûr, plus l'or est lourd, plus le prix est élevé. Ce que vous ne devez jamais oublier, c'est votre capacité à les stocker en toute sécurité.
- La pièce d'or American Eagle et les autres pièces énumérées ci-dessus sont fabriquées en quatre poids: 1 oz, 0,5 oz, 0,25 oz et 0,10 oz.
- Les lingots d'or sont généralement vendus à l'once et se composent de lingots de 1 oz, 10 oz et 100 oz.
Étape 4. Trouvez une source qui vend de l'or massif
Souvent, les vendeurs d'or, les courtiers et les banques vendent des pièces et des lingots d'or. Lors de l'évaluation des négociants en or, faites attention à leur durée d'activité, s'ils ont des certifications et leurs spécialités d'investissement.
- Les bijoutiers vendent des bijoux en or, mais si vous choisissez d'acheter ce type d'or, assurez-vous de choisir un magasin bien connu et en activité depuis longtemps.
- Les enchères peuvent être une autre source de bijoux en or, mais notez que les articles mis aux enchères sont généralement vendus tels quels et que vous devrez peser les leurs.
Étape 5. Découvrez le prix actuel du marché de l'or
Une fois que vous avez trouvé le prix, vérifiez le prix auprès d'au moins une autre source fiable, et c'est encore mieux si vous le vérifiez auprès de plusieurs autres sources.
Étape 6. Essayez d'acheter des pièces ou des lingots d'or au prix du marché dominant ou en dessous, plus des frais de service d'environ un pour cent
La plupart des vendeurs d'or ont des achats minimums, des prix d'expédition et de manutention, et offrent des remises en gros.
Étape 7. Demandez des reçus pour tous les achats et confirmez la date de livraison avant de payer pour l'or massif
- Si vous achetez des bijoux, conservez tous les reçus dans un endroit sûr. Si vous l'achetez aux enchères, n'oubliez pas d'ajouter les frais de service et les taxes de vente applicables.
- Conservez votre or massif dans un endroit sûr, dans un coffre-fort si possible. Il s'agit d'un aspect très important de l'investissement dans l'or massif car la sécurité de votre stratégie d'investissement est limitée par la sécurité de votre stratégie de dépôt. Investissez dans un mécanisme de sécurité de haut niveau ou demandez à une entreprise de le stocker pour vous.
Méthode 3 sur 5: Acheter un contrat à terme sur l'or
Étape 1. Anticipez
Les personnes prêtes à prendre des risques préféreront investir dans des contrats à terme sur or. Cependant, il convient de noter que cette méthode s'apparente plus à la spéculation qu'à l'investissement, ce qui revient presque au jeu.
Étape 2. Durée d'investissement:
Varie – en général, investir dans des contrats à terme sur l'or équivaut à faire des prévisions à court terme du prix futur de l'or. Cependant, de nombreux investisseurs qualifiés investissent et réinvestissent leurs contrats à terme sur l'or au fil des ans.
- Nature de l'investissement: Risque élevé – Les contrats à terme sur l'or sont très volatils et les investisseurs inexpérimentés peuvent perdre beaucoup d'argent.
- Profil de l'investisseur: Convient aux investisseurs expérimentés; Très peu d'investisseurs novices peuvent gagner de l'argent avec des contrats à terme sur or.
Étape 3. Ouvrez un compte à terme dans une société de négoce de matières premières
Avec les contrats à terme, vous pouvez fixer une valeur plus élevée pour l'or que l'argent que vous avez en main.
Étape 4. Investissez le capital que vous pouvez vous permettre de perdre
Si le prix de l'or baisse, vous pourriez finir par payer plus que ce que vous avez investi une fois la commission calculée.
Étape 5. Achetez un contrat à terme sur l'or
Un contrat à terme sur or est un accord juridiquement contraignant pour la livraison future d'or à un prix convenu au préalable. Par exemple, vous pouvez acheter 100 onces d'or. d'une valeur de 46 600 $ sur un contrat de deux ans à trois pour cent de sa valeur, soit 1 350 $.
Étape 6. Les sociétés de négoce de matières premières facturent une commission pour chaque transaction
- Chaque unité de négociation sur le COMEX (Commodity Exchange) équivaut à 100 onces troy.
- Le commerce électronique sur le Chicago Board of Trade (e-CBOT) est une autre façon de négocier l'or.
Étape 7. Attendez que votre contrat expire
Ce n'est qu'alors que vous pourrez récupérer vos bénéfices ou payer vos pertes. Un investisseur peut échanger son contrat à terme contre de l'or physique, appelé EFP (Exchange for Physical). Cependant, la plupart des investisseurs équilibrent/liquident leurs positions de trading avant l'expiration du contrat au lieu de recevoir ou de livrer de l'or physique.
Étape 8. Lorsque vous achetez un contrat à terme pour une partie de la valeur de la propriété connexe, vous risquez essentiellement la variation du prix de la propriété
Vous pouvez gagner beaucoup d'argent en achetant des contrats à terme sur or s'ils montent en valeur par rapport à votre devise, mais s'ils baissent, vous pouvez perdre la totalité de votre investissement et peut-être plus (si vos contrats à terme ne sont pas vendus à quelqu'un d'autre lorsque vous vous n'avez pas l'argent dont vous avez besoin). C'est un moyen de se couvrir contre le risque ou de spéculer, mais pas un moyen d'augmenter l'épargne.
Méthode 4 sur 5: Acheter des fonds communs de placement en or
Étape 1. Utilisation de fonds communs de placement en or
Les fonds communs de placement en or sont conçus pour surveiller le prix de l'argent et de l'or et sont généralement achetés par l'intermédiaire de courtiers en valeurs mobilières. C'est comme un contrat dérivé qui suit les prix, mais la différence est que vous ne possédez pas l'actif en or associé si vous investissez ici.
Étape 2. Les deux types de fonds communs de placement aurifères sont Market Vectors Gold Miners et Market Vectors Junior Gold Miners
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- Le fonds commun de placement Market Vectors Gold Miners cherche à répliquer (avant frais et dépenses) la performance et le prix de l'indice Arca Gold Miners de la Bourse de New York. Son portefeuille contient des sociétés minières aurifères de différentes tailles à travers le monde.
- Market Vectors Fonds commun de placement Junior Gold Miners. Ouvert en 2009, ce fonds commun de placement est très populaire parmi les investisseurs cherchant un accès indirect aux actifs aurifères. Bien que similaire à Gold Miners, Junior Gold Miners se concentre sur les petites entreprises impliquées dans la recherche de nouvelles sources d'or. Comme l'entreprise n'est pas encore bien établie, le risque est plus grand.
- Temps d'investissement: À court terme – des frais sont facturés chaque année et sont déduits du montant d'or que vous investissez, ce qui rend cette méthode moins attrayante.
- Nature de l'investissement: Risque modéré – étant donné que les investissements dans les fonds communs de placement en or sont généralement pour une courte période, le risque peut être minimisé.
- Profil de l'investisseur. Généralement pour protéger les fonds, les day traders et autres investisseurs expérimentés.
Étape 3. Utilisation d'un courtier
Utilisez le même courtier qu'un courtier en valeurs mobilières ou un fonds commun de placement pour acheter des actions dans un fonds commun de placement en or, comme le GLD et l'IAU à la Bourse de New York. Un fonds commun de placement aurifère est conçu pour surveiller les prix de l'or, tout en maintenant la liquidité des actions.
- Notez qu'avec les fonds communs de placement en or, vous ne pouvez pas gérer physiquement l'or. Par conséquent, certains conseillers en or n'aiment pas cette méthode.
- Un autre inconvénient est que les fonds communs de placement en or se négocient comme des actions et vous devrez peut-être payer une commission pour ouvrir une position d'achat ou de vente. De plus, tout gain en capital que vous réalisez doit être déclaré et vous devez payer des impôts.
Méthode 5 sur 5: À propos de l'investissement dans l'or
Étape 1. Déterminez pourquoi vous investissez dans l'or
Si vous avez les fonds dans lesquels investir, il est important de comprendre pourquoi les gens investissent dans l'or, afin de vous assurer que c'est la bonne chose pour vous. Comprenez que l'or est généralement utilisé comme réserve de valeur et comme couverture d'investissement. Les principales raisons d'investir dans l'or sont:
- La demande d'or est toujours élevée. L'or est un objet tangible qui peut toujours être échangé sans qu'il soit nécessaire de considérer sa popularité à l'avenir. Comparez cela aux antiquités et aux objets de collection, dont la valeur dépend des fluctuations de la mode et des tendances.
- Posséder de l'or peut vous protéger contre l'affaiblissement de la monnaie ou contre l'inflation. De nombreux pays ont commencé à investir dans l'or lorsque la croissance économique a commencé à décliner; plus une économie est endettée, plus le prix de l'or est élevé.
- L'or peut être votre « arme » lorsque vous souhaitez diversifier votre portefeuille d'investissement. La diversification est considérée comme la meilleure raison de posséder de l'or, selon les experts financiers. Cela garantit une gestion financière solide et ne risque pas tous vos investissements au même endroit.
- L'or est un moyen puissant de protéger la richesse sur une longue période de temps (à condition que vous la gardiez en sécurité).
- En période d'instabilité civile, l'or est un moyen de protéger vos biens, car il est facile à transporter et à cacher, et vous pouvez l'utiliser lorsque tous vos biens sont perdus.
Des astuces
- Étant donné que le prix de l'or a généralement un cycle dramatique, en fonction des divers facteurs impliqués dans son offre et sa demande, il est assez difficile d'évaluer l'or dans des conditions de dépréciation continue du papier-monnaie. Une façon d'évaluer l'or est de le comparer aux cours des actions, qui sont généralement plus faciles à évaluer (valeur comptable, solidité des bénéfices et dividendes visibles). Jetez un œil au ratio Dow/Or de 1885 à 1995: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Le ratio Dow/Or est le ratio du Dow Jones Industrial Average (« Dow ») au prix de l'or par once, ou au nombre d'onces d'or que le Dow peut acheter. Un ratio Dow/Or élevé signifie des cours boursiers élevés et des cours de l'or bas, tandis qu'un ratio faible signifie des cours de l'or élevés et des cours boursiers bas. Si nous regardons le graphique ci-dessus et sa courbe de tendance à la hausse, on peut conclure que les actions peuvent acheter plus d'or à long terme (par exemple, du vivant de l'investisseur), en d'autres termes Les actions sont un meilleur investissement à long terme que l'or. Cependant, il y a eu de longues périodes où l'or a surperformé les actions, comme en 1929-1942 et 1968-1980. Les personnes qui ont acheté des actions à son apogée en 1929, lorsque le ratio Dow/Or était de près de 20, n'ont toujours pas récupéré leur investissement par rapport à l'or jusqu'en 2011, lorsque le ratio Dow/Or était d'environ huit. D'un autre côté, les investisseurs qui avaient peur d'acheter des actions et ont acheté de l'or au plus fort des années 1980, lorsque le ratio Dow/Or était proche de un, ont raté l'opportunité de leur vie de multiplier leur argent au moins par huit. Pour éviter de telles erreurs, vous pouvez regarder le ratio Dow/Or: acheter des actions et vendre de l'or lorsque le ratio Dow/Or actuel est bien en dessous de la ligne de tendance historique (qui est en moyenne de 20 aujourd'hui et continue d'augmenter), et vendre des actions et achetez de l'or lorsque le ratio Dow/Or est bien au-dessus de la ligne de tendance historique.
- Le terme « carat » fait référence à la masse, tandis que « carat » fait référence à la pureté.
- La collecte d'or antique peut fournir un avantage basé sur sa valeur historique; Cependant, vous pouvez vous retrouver coincé avec des problèmes juridiques, y compris l'obtention de permis de propriété, etc. Acheter sur le marché noir est non seulement illégal mais contraire à l'éthique; la plupart des pays considèrent les antiquités comme la propriété de toute l'humanité, et non des individus.
- La valeur de la commission pour les contrats à terme sur l'or est négociable.
- Ne payez pas trop cher pour l'or. Gardez à l'esprit qu'historiquement, le prix de l'or a oscillé autour de 400 $ l'once, en tenant compte de l'inflation (voir le tableau des prix de l'or pour 650 ans ici: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), mais pendant les périodes d'incertitude ou de ralentissement économique, le prix monte généralement, ce qui provoquera une bulle. Au fur et à mesure que l'économie se redresse, le prix de l'or reviendra à son prix normal.
- L'achat d'or massif est limité aux jours de semaine de 9 h à 17 h HNE.
- Si vous stockez de l'or chez vous, investissez dans un coffre-fort raisonnablement sûr et en prenant bien soin, par exemple, clouez votre coffre-fort au sol qui n'est pas visible de l'extérieur, n'enregistrez pas la combinaison de touches sur un Post-It du côté de la voûte, etc. Un coffre-fort de grande taille et résistant au feu est généralement moins cher qu'une once d'or (1694 $/once au 5 septembre 2012) et peut être utilisé pour stocker des documents importants comme des passeports, des cartes de sécurité sociale, etc.)
Avertissement
- Ne dites pas aux gens que vous investissez dans l'or. Cela peut vous dire que vous l'avez chez vous ou dans un endroit tout aussi dangereux. Ne le dites qu'aux personnes qui ont besoin de savoir, comme le conjoint, les héritiers, etc.
- Vous paierez des frais pour les pièces de « collection ». Supposons qu'une pièce de collection comporte deux parties distinctes: sa valeur en or et sa valeur de collection. Il n'y a aucune garantie qu'ils iront dans la même direction. Si la valeur d'une pièce provient principalement de sa valeur de collection, demandez-vous si vous souhaitez investir dans des pièces ou des objets de collection.
- Ne payez jamais bien au-dessus du prix du marché pour les lingots d'or (généralement, des frais de plus de 12 % au-dessus du prix de base de l'or sont trop élevés).
- Comme pour tout investissement, soyez prêt à perdre de l'argent. La valeur d'une matière première comme l'or fluctue avec le temps et une baisse de la valeur de votre investissement est possible. Consultez un conseiller financier avant d'investir dans quelque chose que vous ne connaissez pas très bien.
- L'or est cher, et son stockage en vrac vous oblige à penser à sa sécurité.
- Assurez-vous que vous pouvez dire que l'or que vous achetez est authentique.
- L'or ne produit pas de résultats par lui-même (comme le versement de dividendes ou d'autres manières pour générer des revenus tels que des actions ou des obligations autres que les variations du prix de l'once. Posséder de l'or revient à épargner pour l'avenir, mais vous devez quand même assurez-vous que vous faites toujours une bonne gestion de l'argent.
Sources et citations
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
