La création d'une liste d'actifs personnels peut être fastidieuse et prendre du temps. Cependant, cette liste est nécessaire lorsque vous déposez une réclamation d'assurance si votre maison est endommagée ou touchée par un sinistre. Vous pouvez utiliser cette liste pour déterminer la répartition des actifs dans le cadre de l'aménagement du territoire. Vous pouvez suivre quelques étapes simples pour enregistrer vos biens personnels.
Étape
Partie 1 sur 2: Rédiger votre liste
Étape 1. Sélectionnez le système d'enregistrement souhaité
Il existe deux manières principales de documenter vos actifs. Vous pouvez écrire la liste manuellement dans un cahier. L'avantage est que la liste est accessible chaque fois que vous avez ce bloc-notes et peut être stockée dans un endroit sûr. Une autre option consiste à utiliser des feuilles de calcul électroniques pour noter la liste et elle peut être facilement modifiée. Cette liste peut également être imprimée, téléchargée sur le Cloud ou stockée sur une clé USB.
- Vous pouvez créer un tableau avec Microsoft Word ou simplement utiliser Microsoft Excel pour créer une liste de vos actifs. Vous pouvez créer un titre pour chaque catégorie et sous-catégorie. Vous pouvez également facilement ajouter des éléments à une liste à l'aide des deux programmes en ajoutant des lignes et des colonnes de tableau.
- Les deux options valent la peine d'être essayées. Utilisez la méthode qui vous convient. La plupart des gens choisissent la voie électronique parce qu'elle est plus facile à partager, à modifier et à ajouter.
Étape 2. Gardez vos biens personnels séparés
Les actifs sont de deux types principaux. Premièrement, les actifs physiques ou tangibles. Ces actifs sont des biens tangibles tels que des maisons, des meubles, des véhicules, des œuvres d'art, des vêtements et d'autres objets qui peuvent être sentis et touchés. La preuve de la propriété de ces actifs est documentée dans des documents juridiques tels que des certificats ou des actes.
- Certains articles sont difficiles à classer car ils appartiennent aux deux catégories.
- Par exemple, des bijoux coûteux peuvent être un héritage familial de génération en génération. Ce bijou est toujours porté lors d'occasions spéciales et est considéré comme un atout physique. Dans le même temps, les bijoux ont suffisamment de valeur pour nécessiter une assurance spéciale et des zones de stockage spéciales, qui sont généralement caractéristiques des actifs financiers.
Étape 3. Identifiez vos actifs financiers
Le deuxième type d'actif est celui des actifs financiers. Ces actifs sont des actifs incorporels qui représentent la propriété de comptes bancaires, de titres, de polices d'assurance, d'actions et d'obligations, et la preuve de la valeur de ces actifs qui affectent le revenu ou la richesse.
- Les actifs financiers peuvent également être des maisons, des voitures, des prêts personnels, des comptes de placement et de retraite et des cartes de crédit.
- Ne soyez pas trop dur sur la séparation des actifs dans ces deux catégories. Mettez simplement les actifs dans la catégorie que vous jugez la plus appropriée. Plus important encore, tous les actifs ont été correctement enregistrés.
Étape 4. Documentez vos informations personnelles
Sur la liste d'inventaire, vous devez documenter certaines informations personnelles. Cela vous aidera à vous associer à l'actif par le biais de la documentation. Vous devez inclure votre nom, votre numéro de passeport, votre numéro d'impôt sur le revenu, l'emplacement du testament et votre signature.
Vous devez également inclure le nom de votre exécuteur testamentaire, l'emplacement et le numéro du coffre-fort, le compte de messagerie et les mots de passe en ligne pour les factures, les comptes et les profils
Étape 5. Décrivez votre article
Lorsque vous commencez votre inventaire personnel, vous devez inclure autant d'informations que possible sur vos biens personnels, y compris une description détaillée de chaque article. Vous devez créer des catégories sous les actifs physiques dans la liste pour garder la liste cohérente. Vous pouvez créer des catégories de véhicules de valeur, de bijoux, d'équipements de loisirs et d'objets de collection. Vous devez également inclure un juste prix du marché pour chaque article de la liste.
- Par exemple, la description du téléviseur doit inclure le nom et la taille de l'équipement, les accessoires nécessaires à l'utilisation de l'actif (p. ex. télécommande), l'état général de l'actif et le coût d'achat.
- Vous devez évaluer les objets de collection, tels que les pièces de monnaie, les timbres ou d'autres objets de collection en tant qu'unité plutôt qu'individuellement.
- Incluez une photo avec la date à laquelle elle a été prise pour éviter tout malentendu ou échange d'actifs.
- Si une évaluation de l'article a déjà été effectuée, incluez le nom et les coordonnées de l'évaluateur, ainsi que les détails pertinents de l'évaluation qui a été effectuée.
Étape 6. Fournir une preuve de propriété
En plus de la liste, vous devrez fournir des preuves d'actifs incorporels tels que des actes, des certificats, des polices d'assurance et des comptes financiers. Cette preuve doit être identifiée avec le numéro de compte et les détails du propriétaire tels que le nom, l'adresse et le numéro de carte d'identité. Vous devrez également inclure le nom de la personne qui a l'autorité légale pour gérer, vendre ou disposer de chaque actif financier.
Vous devez également inclure le nom du propriétaire, l'article assuré et le bénéficiaire de la police d'assurance
Étape 7. Fournissez les détails de l'acquisition si nécessaire
Certains articles, en particulier ceux qui sont assez chers, doivent inclure des informations d'acquisition. Si vous vous souvenez de l'endroit où vous avez acquis un bien particulier, dressez la liste des éléments de l'acquisition, notamment le nom, l'adresse et le numéro de téléphone du vendeur et le prix d'achat.
- Expliquez également comment les biens ont été acquis, par exemple par le biais d'achats, de dons, d'héritage ou de confiscation.
- Pour les articles très chers, conservez si possible le reçu et les informations de garantie.
Étape 8. Incluez les informations de localisation
Les informations de localisation d'articles ou de documents importants doivent également être incluses dans votre inventaire de biens personnels. Pour chaque bien personnel, notez l'emplacement où l'article est stocké ainsi que toute sécurité spéciale requise. Pour les actifs financiers, identifiez-vous avec le nom, l'adresse et le numéro de téléphone du dépositaire, du courtier ou de la banque où est situé votre compte
- Notez le nom et le numéro de contact de la personne qui a accès à chaque compte, la date à laquelle il a été ouvert et son statut actuel.
- Vous devez également indiquer clairement l'emplacement des certificats d'actions, des actes, des hypothèques, des certificats de dépôt et d'autres preuves d'actifs incorporels.
- Vous devez également créer une liste des personnes qui ont accès au compte et les détails d'accès requis tels que les mots de passe, les numéros de combinaison ou les coffres-forts.
Étape 9. Prenez note des conditions particulières de certains articles
Certains objets de votre inventaire peuvent nécessiter des soins particuliers. Comme tout autre article, les bijoux coûteux, les œuvres d'art, les objets de collection et les métaux précieux doivent être décrits correctement pour estimer leur valeur actuelle. De plus, tous les articles destinés à être offerts en cadeau doivent clairement indiquer le nom, l'adresse et les conditions du cadeau du destinataire.
Étape 10. Complétez toutes vos listes d'inventaire
Si tous les actifs physiques et financiers ont été enregistrés avec des informations personnelles et des copies des documents pertinents, votre liste est prête à être complétée. L'astuce consiste à ajouter tous les éléments supplémentaires qui n'entrent pas dans les deux catégories précédentes mais qui souhaitent être enregistrés. Une fois que tout est enregistré, mettez la date de création de cette liste.
Ceci est fait pour éviter toute confusion si votre liste est modifiée à l'avenir. Une liste sans date est plus déroutante qu'une liste sans date
Partie 2 sur 2: Protéger votre liste
Étape 1. Publiez une liste de représentants légaux ou d'agents autorisés
Énumérez toutes les personnes qui peuvent aider à résoudre votre problème si nécessaire. En cas d'urgence, vous devrez inclure le nom, l'adresse et le numéro de téléphone de votre conseiller ou membre de la famille qui a le pouvoir de vous remplacer.
Vous devez informer ces personnes que vous avez rempli une liste de vos biens personnels, où ils se trouvent et toutes les instructions concernant quand et comment accéder aux informations
Étape 2. Scannez et faites des copies de toutes vos factures
Pour protéger votre patrimoine, conservez autant de factures que possible, en particulier les articles coûteux. Si vous utilisez un registre électronique, scannez vos factures pour en faire une copie électronique. Si vous faites des listes physiques, faites des photocopies des factures à conserver. C'est une bonne idée d'avoir plusieurs exemplaires au cas où.
- Vous devez numériser ou copier tous les documents importants qui prouvent la propriété de l'article, comme un acte ou un cadeau ou un formulaire de transfert de propriété.
- Vous devez conserver une copie électronique sur la clé USB où vous conservez votre liste d'actifs.
- Conservez la facture originale, même si vous en avez fait une copie. Vous pouvez perdre des fichiers ou avoir besoin de documents originaux pour prouver l'authenticité de l'achat. Conservez-le avec d'autres documents importants.
Étape 3. Faites des copies de votre inventaire et conservez chaque copie dans un endroit sûr
Une fois la liste terminée, vous devez la sauvegarder dans un endroit sûr. Pour ce faire, faites plusieurs copies et conservez-en une dans un endroit sûr. Si vous faites votre liste par voie électronique, imprimez une copie physique de votre liste et conservez-la avec d'autres documents papier importants dans une boîte ou un coffre-fort ignifuge. Conservez le deuxième exemplaire dans un endroit sûr mais facilement accessible s'il doit être modifié ultérieurement.
- Fournissez une copie à votre avocat ou à votre exécuteur testamentaire avec des instructions sur le moment où accéder à l'information.
- Si la liste est électronique, faites-en deux copies sur une clé USB distincte et installez la sécurité par mot de passe. Gardez-en un pour vous et l'autre dans un endroit sûr.
- Si vous utilisez un cahier, faites une copie et placez l'original dans un coffre-fort ou un coffre-fort. Gardez une copie avec vous.
Étape 4. Mettez à jour vos informations sur les actifs
Même si une liste est créée, cela ne signifie pas que vos actifs ne changeront pas. Vous allez acheter des articles et changer la propriété des actifs, cette liste doit donc être mise à jour. Revoyez votre liste périodiquement. Ajoutez de nouveaux actifs et supprimez les actifs qui ne sont plus détenus. Si vous faites l'acquisition d'un actif d'une valeur significative, nous vous recommandons de mettre la liste à jour immédiatement. Fournissez des détails sur la transaction d'acquisition ou de cession, y compris la date, les parties impliquées et la raison de l'acquisition ou de la cession de l'actif.
