Les investisseurs avisés placent leur argent dans des entreprises bien connues et enquêtent de manière approfondie sur les nouvelles entreprises avant d'investir leur argent. Les investisseurs peuvent choisir des actions de qualité et de bonne valeur après avoir soigneusement examiné la qualité des entreprises dans lesquelles investir et les avoir combinées avec votre connaissance actuelle du marché. Choisir une entreprise dans laquelle investir n'est pas une mince affaire. Les sociétés de fonds communs de placement et autres font appel à des équipes d'experts pour rechercher et comprendre comment investir dans une entreprise. Assurez-vous d'avoir le temps et le désir d'investir par vous-même, ainsi que la volonté de prendre le risque.
Étape
Méthode 1 sur 3: Acheter des actions bien connues
Étape 1. Restez dans votre compétence
Si vous avez une expertise dans un domaine particulier, nous vous recommandons d'utiliser votre expertise pour identifier les qualités connexes. L'expérience peut vous donner l'inspiration dont vous avez besoin pour prendre des décisions. Par exemple, si vous travaillez dans une entreprise de vente au détail, vous avez plus de connaissances sur l'investissement dans Walmart, Target ou Best Buy que les entreprises dans d'autres domaines.
La compétence dans un domaine particulier ne vient pas seulement de l'expérience professionnelle. Si vous êtes une personne « avertie en technologie » et que vous en savez beaucoup sur les derniers appareils mobiles, vous pouvez utiliser vos connaissances pour investir dans des entreprises du secteur technologique
Étape 2. Concentrez-vous sur quelques industries ou marchés
L'industrie ou le marché choisi pourrait être dans votre domaine de compétence, ou dans un autre domaine qui vous intéresse. La chose la plus importante est de réaliser que vous ne pouvez pas suivre tout ce qui se passe dans l'économie mondiale. Les grandes institutions financières ont des départements spéciaux car il est impossible de traiter seuls ce problème. Par conséquent, concentrez-vous uniquement sur quelques secteurs ou marchés clés sélectionnés.
Cependant, cela ne signifie pas que vous ne devriez pas vous concentrer sur des entreprises individuelles. Enquêtez toujours sur toutes les entreprises dans lesquelles vous investirez individuellement
Étape 3. Connaître les dernières nouvelles liées à l'industrie
Des exemples de sources d'information fiables incluent des sites comme Bloomberg et le Wall Street Journal. Ces sites fournissent les dernières informations sur divers secteurs de l'économie et du monde. Encore une fois, concentrez-vous uniquement sur quelques domaines clés et lisez les dernières nouveautés de l'industrie. Recherchez des éléments tels que les tendances, les fusions, les acquisitions, les changements de politique pertinents et tous les événements mondiaux qui affectent votre marché.
Étape 4. Faites un plan
Identifiez les entreprises qui profitent des changements ou des tendances du marché. Prévoyez quand ce changement se produira et préparez vos fonds à investir dans l'entreprise. Par exemple, si vous pensez qu'un nouveau produit lancé par votre entreprise préférée va être un grand succès, c'est une bonne idée d'investir votre argent dans l'entreprise avant que le reste du monde ne soit d'accord avec vous et que le cours de l'action n'augmente.
Méthode 2 sur 3: Investir dans des entreprises ayant un avantage concurrentiel
Étape 1. Comprendre l'avantage concurrentiel (avantage concurrentiel)
Il existe plusieurs entreprises qui ont réussi à générer des bénéfices de manière constante et qui ont réussi dans leur industrie depuis de nombreuses années. Ces entreprises ont des « fossés » qui freinent leurs concurrents. La distance entre une entreprise et ses concurrents s'appelle un avantage concurrentiel. L'avantage concurrentiel permet à l'entreprise de générer beaucoup de bénéfices et de fidéliser ses clients plus facilement que ses concurrents. En échange, l'entreprise est en mesure de fournir une plus grande valeur et des rendements à ses actionnaires.
- En investissant dans ces entreprises, vous pouvez participer à donner à l'entreprise un avantage concurrentiel. Bien que les entreprises ne se développent pas aussi vite que les petites entreprises, elles tombent très rarement dans des crises économiques et peuvent générer une croissance constante les années suivantes.
- Les actions de premier ordre sont un exemple de grande entreprise prospère avec un avantage concurrentiel. Ces sociétés ont généré une croissance ou des dividendes constants au fil des ans et sont cotées sur les principaux indices boursiers.
Étape 2. Investissez dans des marques de confiance
Pensez à des marques célèbres comme Rinso, Coca Cola et Teh Sosro. Ces marques ont une image de meilleure marque dans leur domaine dans l'esprit du public. Ces entreprises peuvent augmenter leurs prix de vente en raison de la forte image de marque, de sorte que les bénéfices obtenus augmentent également. Ces entreprises sont très connues et il est presque impossible de perdre des clients au profit de leurs concurrents.
Étape 3. Trouvez l'entreprise avec le coût de commutation le plus élevé
Quand avez-vous changé de banque pour la dernière fois ? Ou les opérateurs de téléphonie mobile ? Ces services fidélisent leurs clients car le coût de changement ou le coût de passage à des concurrents est assez élevé. Les entreprises qui ont des coûts de commutation élevés peuvent conserver leurs clients plus longtemps.
Étape 4. Trouvez les économies d'échelle de l'entreprise
Les entreprises capables de fabriquer des produits et de les vendre à des prix inférieurs à ceux de leurs concurrents peuvent automatiquement attirer plus de clients, tant que la qualité n'est pas moins bonne. Sur les marchés hautement concurrentiels, cela est généralement le résultat d'économies d'échelle, un phénomène dans lequel les grandes entreprises ont des coûts de production faibles en raison de leur grande taille. Walmart et Dell ont bien appliqué ce concept.
Étape 5. Investissez dans les monopoles légaux
Certaines entreprises se voient accorder des droits de monopole légaux (même temporaires) par le gouvernement. Les grandes sociétés pharmaceutiques et les fabricants titulaires de brevets sont en mesure de proposer des produits uniques sur le marché. Les entreprises détenant des droits d'auteur, des droits de forage, des droits miniers et divers droits protégés sont souvent les principaux producteurs ou prestataires de services sur leurs marchés. Ainsi, ces entreprises peuvent augmenter les prix sans craindre de perdre des clients afin que les profits soient augmentés.
Assurez-vous de vérifier la date d'expiration du brevet ou de l'usufruit de l'entreprise. Parfois, ces droits sont temporaires et lorsqu'ils expirent, les bénéfices de l'entreprise peuvent également être perdus
Étape 6. Recherchez des opportunités de croissance facile
Certaines entreprises sont faciles à faire évoluer. En effet, le produit ou le service a le potentiel de s'ajouter au réseau ou d'augmenter le nombre d'utilisateurs au fil du temps. Par exemple, Adobe pour l'édition, Microsoft Excel pour la paperasserie et eBay pour les utilisateurs du réseau. Chaque utilisateur supplémentaire du réseau ne coûte presque rien à l'entreprise. Tous les revenus supplémentaires qui accompagnent le développement du réseau vont directement au profit de l'entreprise.
Pour un exemple récent, jetez un œil à Netflix. En tant que service de streaming, la société génère des revenus au fur et à mesure que ses abonnés augmentent, bien que ses coûts d'exploitation restent presque inchangés. Ainsi, plus il y a d'utilisateurs, plus le profit est important, en supposant que l'entreprise n'augmente pas ses coûts de manière significative
Méthode 3 sur 3: Évaluation de la performance et de la notation de l'entreprise
Étape 1. Vérifiez la qualité de la gestion de l'entreprise
Quelle est la compétence de la direction dans la gestion de l'entreprise? Plus important encore, dans quelle mesure la direction est-elle axée sur l'entreprise, les clients, les investisseurs et les employés ? À une époque caractérisée par beaucoup de cupidité des entreprises, il est préférable de faire des recherches sur la gestion de toutes les entreprises dans lesquelles investir. Lisez les journaux ou les magazines pour obtenir des informations.
Il ne se limite pas seulement à de bons états financiers. Au lieu de cela, recherchez des indications d'autres qualités importantes telles que la réactivité, l'adaptabilité, la capacité d'innover et la capacité d'organisation
Étape 2. Surveiller les changements dans la gestion
Un bon leader peut changer une entreprise que beaucoup de gens pensent être terminée. Regardez les nouvelles et les rapports financiers concernant les changements dans les postes de direction, en particulier avec le PDG (Highest Executive Officer). Si le nouveau PDG d'une entreprise est suffisamment prometteur selon vos recherches, alors investissez dans cette entreprise. Fondamentalement, vous faites confiance à la personne plutôt qu'à l'entreprise dans son ensemble.
Étape 3. Éloignez-vous des actions surévaluées
Même les grandes entreprises peuvent être surévaluées. Apprenez à interpréter les états financiers et à sélectionner des actions avec une analyse fondamentale pour trouver des entreprises surévaluées par le marché. Gardez à l'esprit que ces sociétés peuvent être très connues et que de nombreux investisseurs y investissent, mais les sociétés sont encore trop chères et peuvent subir des baisses drastiques lorsque leur âge d'or sera terminé.
- Une façon de détecter les actions dont le prix est trop élevé consiste à utiliser le ratio cours-bénéfice. Ce ratio se trouve généralement dans l'aperçu des actions de l'entreprise sur les sites Web financiers. Généralement, ce ratio varie de 20 à 25, selon l'industrie.
- L'évaluation du ratio PE se fait en trouvant le ratio PE moyen dans l'industrie de l'entreprise. Si le ratio de l'entreprise dépasse la moyenne du secteur, le cours de l'action de l'entreprise est trop élevé par rapport à ses bénéfices.
Étape 4. Achetez des actions sous-évaluées
Les actions sous-évaluées sont des actions qui se négocient à une valeur inférieure aux informations financières de l'entreprise. Ces sociétés n'ont généralement obtenu de bons résultats que récemment. Dans ce cas, le marché n'a pas encore trouvé le nouveau succès de l'entreprise. Pour identifier les entreprises qui ont le potentiel de croître rapidement, vous pouvez également utiliser le ratio PE et le comparer à la moyenne du secteur.
Étape 5. Vous pouvez également rechercher des entreprises dont le ratio cours/valeur comptable est inférieur à 2
Le rapport entre le prix et la valeur comptable est le prix de l'entreprise divisé par ses actifs (hors passif et immobilisations incorporelles). Un ratio faible signifie que le prix de l'entreprise est relativement bon marché.
Des astuces
- Commencez à penser aux entreprises de tous les jours avec ce nouvel état d'esprit.
- Apprenez les bases de la lecture des états financiers. Voyez la rentabilité des entreprises qui vous intéressent. Vérifiez la position de la dette. Voir si l'entreprise a une croissance régulière.
- Visitez des sites Web d'entreprise et d'autres sites financiers qui vous inspirent pour investir dans des actions.
- Bien qu'il soit recommandé d'investir dans des entreprises bien connues, ne vous limitez pas à un ou deux secteurs de l'économie. Essayez de faire des recherches sur des entreprises de divers secteurs. Ainsi, votre portefeuille sera plus diversifié afin que vos investissements disposent d'un "filet de sécurité" en cas de chute d'un des secteurs d'investissement.
Avertissement
- Méfiez-vous des conseils d'investissement en actions: Les conseils que quelqu'un donne à la télévision ou en personne, ne sont généralement pas bien documentés et sont basés uniquement sur les théories d'une ou deux personnes sur la façon de devenir riche rapidement. Ils peuvent également être payés par quelqu'un pour augmenter le prix de l'action afin que l'entreprise puisse lever autant de capitaux que possible.
- Vous perdrez rapidement de l'argent si vous commencez à investir dans des actions sans une recherche approfondie.
- Le risque accompagne toujours l'investissement. Même si vous avez tout fait correctement, personne ne peut garantir que vous ne perdrez pas d'argent.
