Comment investir dans des actions (avec photos)

2024 Auteur: Jason Gerald | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-16 11:11

Ce n'est pas un hasard si la plupart des gens riches investissent en bourse. Bien que vous puissiez encore perdre de l'argent, investir en bourse est l'un des meilleurs moyens d'atteindre la sécurité financière, l'indépendance et la richesse qui dureront des générations. Que vous commenciez tout juste à épargner ou que vous mettiez déjà en place un fonds de retraite, votre argent doit fonctionner aussi efficacement et diligemment que lorsque vous avez essayé de le gagner. Cependant, pour réussir en bourse, vous devez commencer par une solide compréhension du fonctionnement de la bourse. Cet article vous guidera tout au long du processus de prise de décisions d'investissement et sur la bonne voie pour devenir un investisseur prospère. Cet article vise à discuter de la façon d'investir dans le monde boursier en particulier. Pour obtenir des conseils sur la négociation d'actions et de fonds communs de placement, recherchez des articles connexes.

Étape

Partie 1 sur 3: Définir vos objectifs et vos attentes

Étape 1. Créez une liste de souhaits

Pour fixer des objectifs, vous devez penser aux choses ou aux expériences que vous voulez et qui coûteront de l'argent à faire. Par exemple, quel style de vie aimeriez-vous avoir après votre retraite ? Vous voulez juste les trucs habituels ? Utilisez cette liste pour vous aider à définir des objectifs pour la prochaine étape.

Faire une liste vous aidera également si vous voulez économiser de l'argent pour les besoins futurs de vos enfants. Par exemple, souhaitez-vous envoyer vos enfants dans une école privée ou une université ? Vous voulez leur acheter une voiture ? Préféreriez-vous une école publique et utiliseriez-vous votre argent excédentaire pour autre chose ? Définir une image claire de ce que vous voulez vous aidera à vous fixer des objectifs pour économiser de l'argent et investir

Étape 2. Déterminez vos objectifs financiers

Pour créer un plan d'investissement, vous devez d'abord comprendre pourquoi vous voulez investir. En d'autres termes, quel type d'objectif financier voulez-vous et combien devez-vous investir pour atteindre cet objectif ? Vos objectifs doivent être aussi précis que possible, afin que vous sachiez quoi faire pour les atteindre.

Les objectifs financiers populaires incluent l'achat d'une maison, le paiement des études universitaires de votre enfant, la création d'un fonds d'urgence et l'épargne pour la retraite. Au lieu de fixer un objectif général comme « posséder une maison », choisissez un objectif spécifique: « Économisez 600 millions d'IDR pour un acompte sur une maison de 3 milliards d'IDR (la plupart des prêts hypothécaires nécessitent un paiement initial de 20 à 25 % pour obtenir le meilleur taux d'intérêt).
La plupart des conseillers en placement vous recommanderont d'épargner au moins huit fois votre salaire pour les besoins de votre retraite. Ainsi, vous pourrez prendre votre retraite avec 85 % de votre revenu annuel. Par exemple, si vous prenez votre retraite avec un salaire de 8 millions d'IDR, vous devrez vous efforcer de collecter au moins 64 millions d'IDR chaque année pour subvenir à vos besoins en retraite anticipée.
Utilisez un calculateur de frais de scolarité pour déterminer combien d'argent vous devriez économiser pour les études de votre enfant, combien vous espérez contribuer et les différents types d'aide financière que votre enfant pourrait recevoir - en fonction de votre revenu et de la valeur totale de vos actifs. Gardez à l'esprit que ces frais varient considérablement en fonction de votre emplacement et du type d'école que vous souhaitez (par exemple, privé, public, etc.). N'oubliez pas non plus que les dépenses pendant l'université ne couvrent pas seulement le coût de l'éducation, mais également d'autres coûts, tels que le coût des pensions, du transport, des livres et des fournitures universitaires.
Tenez compte du facteur temps lorsque vous définissez vos objectifs. Cela est particulièrement vrai pour les projets à long terme tels que les fonds de pension. Par exemple: Jean a commencé à économiser de l'argent à l'âge de 20 ans en utilisant un compte de retraite, avec un taux d'intérêt de 8 %. Il peut économiser 30 millions d'IDR par an pendant les 10 prochaines années, puis arrêter d'économiser tout en laissant l'argent sur son compte intact. Lorsqu'il aura 65 ans, son argent total s'élèvera à 6,4 milliards d'IDR.
De nombreux sites proposent des « calculateurs d'épargne » qui peuvent vous indiquer la croissance de votre investissement sur une certaine période de temps et les taux d'intérêt. Bien que ces sites Web ne remplacent pas les conseils d'un professionnel de la finance, leurs calculatrices peuvent vous donner une idée approximative pour vous aider à démarrer.
Après avoir défini un objectif, utilisez la différence entre votre situation financière actuelle et l'avenir que vous souhaitez pour déterminer le taux d'intérêt nécessaire pour atteindre cet objectif.

Étape 3. Définissez votre profil de risque

L'action que vous entreprenez pour gagner des intérêts équivaut au risque requis. Votre facteur de risque a deux variables: votre capacité à prendre des risques et votre volonté de le faire. Il y a quelques questions importantes que vous devriez vous poser à ce stade, par exemple:

A quelle étape de la vie êtes-vous ? En d'autres termes, vos revenus sont-ils inférieurs ou plus proches du sommet de votre potentiel ?
Êtes-vous prêt à prendre plus de risques pour obtenir plus de rendements ?
Quelle est la durée de votre objectif d'investissement ?
De combien de liquidités (la liquidité désigne des choses qui peuvent être immédiatement converties en argent) avez-vous besoin d'actifs liquides pour atteindre vos objectifs à court terme et conserver une épargne suffisante ? N'investissez pas en bourse avant d'avoir un fonds d'urgence de six à douze mois de frais de subsistance. C'est juste au cas où vous perdriez votre emploi. Si vous devez liquider une action après l'avoir détenue pendant moins d'un an, cela signifie que vous ne faites que spéculer, pas investir.
Si le profil de risque d'un investissement potentiel ne correspond pas à votre niveau de tolérance, cela signifie qu'il ne vous convient pas. Oubliez-le.
Votre allocation d'actifs variera en fonction de l'étape de votre vie. Par exemple, vous avez peut-être investi un pourcentage plus élevé en bourse lorsque vous étiez plus jeune. Aussi, si votre carrière est stable et que vous payez un assez bon salaire, alors votre travail deviendra comme un lien: vous pouvez compter sur lui pour un revenu stable à long terme. Cela vous permet d'allouer plus en bourse. D'un autre côté, si votre travail ne génère pas de revenus stables, par exemple si vous êtes négociateur en bourse ou courtier en investissement, vous devrez allouer moins d'argent en bourse et plus d'argent pour obtenir la stabilité des fonds communs de placement. Bien que les actions accélèrent la croissance de vos actifs, elles comportent également plus de risques. En vieillissant, vous pouvez passer à des placements plus stables, comme les fonds communs de placement.

Étape 4. Renseignez-vous sur le marché

Passez autant de temps que possible à lire sur le marché boursier et le monde de l'économie en général. Écoutez les commentaires et les prévisions d'experts pour avoir une idée de l'état de l'économie et des types d'actions de valeur. Il existe des livres d'investissement classiques pour vous aider à démarrer:

The Intelligent Investor and Security Analysis de Benjamin Graham est un excellent livre d'investissement pour les débutants.
L'interprétation des états financiers par Benjamin Graham et Spencer B. Meredith. Ce livre contient une manière courte et rapide de lire les états financiers.
Attentes Investir par Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Ce livre très lisible offre une nouvelle perspective sur l'analyse de la sécurité et est un excellent complément aux livres de Benjamin Graham.
Common Stocks and Uncommon Profits (et autres titres) par Philip Fisher. Warren Buffett a dit un jour qu'il était à 85 % Graham et 15 % Fisher. Il se peut qu'il minimise l'influence de Fisher dans l'élaboration de son style d'investissement.
"The Essays of Warren Buffett", qui est une collection de lettres annuelles de Warren Buffett aux actionnaires. Toute la fortune de Warren Buffet vient de l'investissement, et il a beaucoup de conseils utiles pour ceux qui veulent suivre ses traces. Buffett a rendu ces lettres disponibles gratuitement sur Internet: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
La théorie de la valeur d'investissement de John Burr Williams, qui est l'un des meilleurs livres pour discuter des cours des actions.
One Up on Wall Street et Beating the Street, tous deux écrits par Peter Lynch. Peter est un bon gestionnaire financier. Ces livres sont faciles à lire, instructifs et divertissants.
Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds de Charles Mackay et Reminiscences of a Stock Operator de William Lefevre. Les deux livres utilisent des exemples réels pour illustrer les dangers d'une réaction émotionnelle excessive et de la cupidité sur le marché boursier.
Vous pouvez également suivre des cours d'investissement de base ou pour débutants offerts sur Internet. Parfois, ces cours sont disponibles gratuitement, offerts par des entreprises comme Morningstar et T. D. Ameritrade. Certaines universités, comme Stanford, proposent des cours d'investissement en ligne.
Les centres communautaires et d'éducation des adultes peuvent également dispenser des cours de finance. Les cours qu'ils proposent sont généralement gratuits ou peu coûteux et peuvent vous donner une solide vue d'ensemble du monde de l'investissement. Faites une recherche en ligne pour trouver des cours dans votre région de résidence.
Pratiquez « sur papier ». Faites semblant d'acheter et de revendre des actions en utilisant le cours de clôture chaque jour. Vous pouvez le faire sur papier ou vous pouvez créer un compte d'entraînement en ligne gratuit sur des sites tels que How the Market Works. La pratique aidera à former votre stratégie et vos connaissances, sans avoir à risquer de perdre de l'argent réel.

Étape 5. Formulez vos attentes pour le marché boursier

Que vous soyez un professionnel ou un débutant, cette étape est difficile, car elle implique à la fois un aspect artistique et un aspect scientifique. Vous devez développer la capacité de collecter de grandes quantités de données financières sur les performances du marché. Vous devez également développer une « impression » de ce que les données montrent et ne montrent pas.

C'est pourquoi de nombreux investisseurs achètent des actions à partir de produits qu'ils connaissent et utilisent. Considérez les produits que vous avez à la maison. De ce qu'il y a dans le salon à ce qu'il y a dans le réfrigérateur, vous connaissez certainement très bien ces produits et pouvez juger de leurs performances rapidement et intuitivement, en comparant des produits similaires de concurrents.
Pour les produits pour la maison, essayez d'imaginer les conditions économiques qui pourraient vous empêcher de les acheter, ou vous faire rechercher des produits de meilleure/pire qualité.
Si les conditions économiques permettent aux gens d'acheter des produits que vous connaissez, cela pourrait être une considération que vous pouvez investir dans ces produits.

Étape 6. Concentrez vos pensées

Lorsque vous essayez de développer des attentes générales concernant les conditions du marché et les types d'entreprises susceptibles de réussir dans les conditions économiques actuelles ou futures, vous devez faire des prédictions dans un certain nombre de domaines spécifiques, notamment:

La direction des taux d'intérêt et de l'inflation, et comment ceux-ci peuvent affecter les achats de fonds à revenu fixe ou d'actions. Lorsque les taux d'intérêt sont bas, il y aura plus de consommateurs et d'entreprises avec de l'argent. Les consommateurs ont plus d'argent pour acheter plus de biens. Cela fait augmenter les revenus de l'entreprise, de sorte que l'entreprise peut investir pour développer son activité. Ainsi, une baisse des taux d'intérêt entraînera une augmentation des cours boursiers. D'un autre côté, la hausse des taux d'intérêt peut réduire les cours des actions. Les taux d'intérêt élevés rendent l'emprunt d'argent difficile ou coûteux. Les consommateurs économiseront plus et les entreprises auront moins d'argent à investir. Le taux de croissance peut s'arrêter ou diminuer.
Le cycle économique, y compris une vision macroéconomique large. L'inflation est une augmentation générale des prix sur une certaine période de temps. Une inflation modérée ou «contrôlée» est généralement considérée comme bonne pour l'économie et le marché boursier. Des taux d'intérêt bas, combinés à une inflation modérée, auront un effet positif sur le marché. Les taux d'intérêt élevés et la déflation entraînent généralement une chute des cours des actions.
Conditions souhaitées dans des secteurs économiques spécifiques, y compris une perspective microéconomique. Certaines industries sont généralement considérées comme ayant bien performé en période de croissance économique, comme l'automobile, la construction et l'aviation. Dans une économie forte, les consommateurs sont plus susceptibles d'avoir confiance en leur avenir, ils dépensent donc plus d'argent et achètent plus de biens. Ces industries et entreprises sont considérées comme des entreprises « cycliques ».
D'autres industries se comporteront bien dans une économie mauvaise ou en déclin. Ces industries et entreprises ne sont généralement pas affectées par les conditions économiques. Par exemple, les produits de première nécessité et les compagnies d'assurance, qui sont moins affectées par le niveau de confiance des consommateurs dans l'avenir, car elles doivent encore payer l'électricité et l'assurance maladie. Ces industries et entreprises sont qualifiées d'entreprises « défensives » ou « contracycliques ».

Partie 2 sur 3: Faire des investissements

Étape 1. Déterminez votre allocation d'actifs

En d'autres termes, déterminez combien d'argent vous allez utiliser dans différents types d'investissements.

Décidez combien d'argent investir dans des actions, des métaux précieux, combien allouer à des alternatives plus agressives et combien vous garderez en espèces et ses équivalents (par exemple, certificats de dépôt, certificats de trésor, etc.).
L'objectif ici est de déterminer un point de départ en fonction des attentes du marché et de la tolérance au risque.

Étape 2. Choisissez votre type d'investissement

Vos objectifs de « risque et de gain » vous aideront à éliminer certains des choix. En tant qu'investisseur, vous pouvez choisir d'acheter des actions de sociétés individuelles, telles qu'Apple ou McDonalds. C'est le type d'investissement le plus fondamental. L'approche ascendante se produit lorsque vous achetez et vendez chaque action indépendamment en fonction de vos projections de son prix et de ses dividendes futurs. Investir directement en bourse n'impliquera pas le coût d'un fonds commun de placement, mais cela demande plus d'efforts pour assurer un bon niveau de diversification.

Choisissez l'action qui répond le mieux à vos besoins d'investissement. Si vous êtes une personne à revenu élevé, que vous avez peu de besoins actuels/immédiats et que vous avez une tolérance au risque élevée, choisissez des actions qui ne rapportent pas ou peu de dividendes, mais dont le taux de croissance attendu est supérieur à la moyenne.
Les fonds indiciels à faible coût sont généralement moins chers que les fonds gérés activement. Ce fonds offre plus de sécurité car son modèle d'investissement est basé sur des indices fiables et utilisés comme références. Par exemple, un fonds indiciel peut choisir un niveau de performance qui contient des actions de sociétés de l'indice S&P 500. Ce fonds sera utilisé pour acheter la plupart ou la totalité des mêmes actifs, de sorte que le résultat sera égal (mais ne dépasse pas) le performances sur cet indice. Cette option est considérée comme assez sûre mais pas très attrayante. Les conseillers en valeurs mobilières actifs ne recommandent généralement pas ce type d'investissement. Les fonds indiciels peuvent être très appropriés pour les investisseurs novices. L'achat et la détention « sans frais » d'un fonds indiciel à coût moyen et l'utilisation d'une stratégie de moyenne des coûts se sont avérés plus efficaces que de nombreux fonds communs de placement actifs à long terme. Choisissez le fonds indiciel avec le plus petit ratio dépenses/bénéfices annuel. Pour les investisseurs qui ont moins d'un milliard d'IDR à investir, les fonds indiciels sont l'un des meilleurs moyens d'investir à long terme. Cependant, si vous avez plus d'un milliard de dollars à investir, les actions individuelles sont généralement un meilleur choix, car tous les fonds impliquent des coûts proportionnels à la taille de vos actifs.

Même les fonds indiciels à très faible coût, qui ne facturent que 0,05 % du ratio des dépenses annuelles, dépenseront d'importantes sommes d'argent au fil du temps. Si nous supposons que le bénéfice annuel est de 10 %, le ratio de dépenses de 10 milliards IDR coûtera environ 2,36 milliards IDR en 30 ans (à comparer avec le solde d'investissement de 31,5 milliards IDR après 30 ans). Renseignez-vous sur l'achat d'actions ou de fonds communs de placement pour savoir si des actions individuelles ou des fonds communs de placement vous conviennent mieux.
Un fonds négocié en bourse (FNB) est un type de fonds indiciel qui se négocie comme des actions. Les ETF ne sont pas gérés (alors que les actions sont toujours achetées et revendues avec un fonds géré activement) et peuvent généralement être négociés sans commission. Vous pouvez acheter des ETF basés sur un indice spécifique, ou sur une industrie ou une matière première spécifique, comme l'or. Les ETF sont une autre option qui convient également aux investisseurs novices.
Vous pouvez également investir dans des fonds communs de placement gérés activement. Ce fonds collecte de l'argent auprès de nombreux investisseurs et l'investit dans deux domaines principaux: les actions et les métaux précieux. Les investisseurs individuels achèteront alors les actions du portefeuille. Les gestionnaires de fonds créent généralement des portefeuilles avec des objectifs spécifiques, tels que la croissance à long terme. Cependant, étant donné que ces fonds sont gérés activement (ce qui signifie que les gestionnaires achètent et vendent toujours des actions pour atteindre leurs objectifs de fonds), ils peuvent être plus chers. Le ratio des dépenses en fonds communs de placement peut l'emporter sur les gains et entraver votre croissance financière.
Certaines entreprises proposent des portefeuilles spéciaux pour les investisseurs en retraite. Il s'agit d'un fonds « répartition de l'actif » ou « date cible » qui s'ajustera automatiquement en fonction de l'âge. Par exemple, votre portefeuille peut contenir plus d'actions lorsque vous êtes plus jeune et transférera automatiquement davantage vers un fonds à revenu fixe lorsque vous êtes plus âgé. En d'autres termes, ces sociétés font ce que vous feriez pour vous-même en vieillissant. Sachez que ces fonds génèrent généralement des paiements plus élevés que les simples fonds indiciels et ETF, mais n'offrent des services ni l'un ni l'autre de ces types d'investissement.
Vous devez tenir compte des frais ainsi que des frais de transaction lors du choix de vos investissements. Les frais et charges peuvent gruger vos profits et réduire votre croissance financière. Il est important de savoir quels frais vous encourrez lorsque vous achetez, détenez ou vendez des actions. Les frais de transaction courants comprennent les commissions, les écarts offre-question, les bordereaux, les taxes spéciales et les taxes d'État. Pour les options de placement de fonds, les coûts peuvent inclure les frais de gestion, la force de vente, le rachat, les frais de change, la gestion du compte et les frais d'exploitation.

Étape 3. Déterminez la valeur intrinsèque et le juste prix à payer pour chaque action qui attire votre attention

La valeur intrinsèque est le prix d'une action. Cette valeur peut être différente du cours actuel de l'action. Le juste prix à payer est généralement une fraction de la valeur intrinsèque, pour fournir une marge de sécurité (MOS). MOS peut varier en valeur de 20 à 60&, selon le niveau d'incertitude dans votre estimation de la valeur intrinsèque. Il existe de nombreuses techniques utilisées pour valoriser les actions:

Modèle d'actualisation des dividendes: la valeur d'une action est la valeur actuelle de tous ses dividendes futurs. Ainsi, valeur de l'action = dividende par action, divisé par la différence entre la valeur d'actualisation et le taux de croissance du dividende. Par exemple, PT A verse un dividende annuel de 10 000 IDR par action, qui devrait augmenter de 7 % par an. Si votre coût initial du capital (taux actualisé) est de 12%, alors les actions de PT A valent 10 000,00 Rp/ (0,12-0,07) = 20 000,00 Rp par action.
Modèle de flux de trésorerie actualisés (DCF): la valeur du stock est la valeur actuelle de tous les flux de trésorerie futurs. Donc, DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, où CFn = le flux d'argent sur une période de temps, et n et r = taux d'actualisation. Les calculs du DCF projettent généralement le taux de croissance du flux libre de fonds (c'est-à-dire le flux de fonds d'exploitation moins les dépenses en capital) au cours des 10 prochaines années, pour calculer le taux de croissance et estimer le taux de croissance du terminal, après quoi il est utilisé pour calculer la valeur terminale. Ces deux valeurs sont ensuite additionnées pour obtenir la valeur des actions DCF. Par exemple, si PT A détient un FCF de 20 000,00 Rp/action, avec une croissance attendue du FCF de 7 % au cours des 10 prochaines années et de 4 % par la suite, et un taux d'actualisation de 12 %, ses actions auront une valeur de croissance de Rp15 690, 00 et une valeur terminale de Rp. 16 460, 00 et une valeur de Rp. 32 150,00 par action.
Méthodes de comparaison: ces méthodes évaluent une action en fonction de son prix par rapport aux bénéfices (P/E), à la valeur comptable (P/B), aux ventes (P/S) ou aux flux de trésorerie (P/CF). Cette méthode compare le ratio du cours actuel de l'action à un certain niveau approprié ainsi que le ratio moyen historique de l'action, pour déterminer le prix de vente de l'action.

Étape 4. Achetez vos actions

Une fois que vous avez décidé quelle action acheter, il est temps de le faire. Trouvez une société de courtage qui répond à vos besoins et commencez à commander.

Vous pouvez acheter un courtier à escompte, qui commandera les actions que vous souhaitez acheter. Vous pouvez également opter pour un cabinet de courtage à service complet, ils peuvent être plus chers, mais un cabinet comme celui-ci fournira des informations et des conseils. Faites votre part en consultant leur site et en consultant les évaluations en ligne de ses performances pour trouver ce qui vous convient le mieux. Le facteur le plus important à considérer ici est le montant de la commission demandée et les autres frais pouvant être facturés. Certains courtiers proposent des opérations sur actions gratuites si votre portefeuille atteint une certaine valeur seuil (par exemple, Merrill Edge Preferred Rewards), ou si vous investissez dans une liste d'actions privilégiées avec des sociétés qui paient les frais de transaction (par exemple, loyal3).
Certaines entreprises proposent des plans d'achat direct d'actions (DSPP) qui vous permettent d'acheter leurs actions sans les services d'un courtier. Si vous envisagez d'acheter et de conserver des coûts moyens, cela pourrait être votre meilleure option. Recherchez en ligne ou appelez ou écrivez à la société dont vous souhaitez acheter les actions, pour savoir si la société a un plan DSPP. Faites attention au calendrier des coûts et choisissez un plan à faible coût ou sans frais.

Étape 5. Construisez un portefeuille de 5 à 20 actions différentes à des fins de diversification

Diversifiez à travers les secteurs, les industries, les tailles d'entreprise et les styles ("taux de croissance" contre "valeur").

Étape 6. Accrochez-vous sur le long terme, cinq à dix ans, voire plus

Évitez la tentation de vendre lorsque le marché connaît une mauvaise journée, un mauvais mois ou une mauvaise année. L'orientation à long terme du marché boursier est toujours à la hausse. D'un autre côté, évitez la tentation de réaliser un profit (vendre) si votre action a augmenté de 50 % ou plus. Tant que les fondamentaux de l'entreprise sont encore bons, ne vendez pas (sauf si vous avez vraiment besoin d'argent). Cependant, vous pouvez toujours vendre lorsque le cours de l'action augmente réellement d'un pourcentage élevé (voir l'étape 3 de cette section) ou si les conditions fondamentales impliquées ont radicalement changé par rapport au moment où vous avez acheté l'action, ce qui donne l'impression que l'entreprise n'est plus en profit.

Étape 7. Investissez régulièrement et systématiquement

Les investissements à coût moyen vous obligent à acheter à bas prix et à vendre à prix élevé. Cette méthode est une stratégie simple qui est efficace. Fixez un certain pourcentage de votre salaire pour acheter des actions.

N'oubliez pas qu'un marché baissier signifie une opportunité d'achat. Si le marché boursier est lent, d'au moins 20 %, transformez plus d'argent en actions. Si le marché boursier baisse de 50 %, déplacez tout l'argent et les métaux précieux vers le marché boursier. Cela peut sembler intimidant, mais le marché a toujours réussi à rebondir, même pendant la récession entre 1929 et 1932. Les investisseurs les plus prospères ont acheté des actions lorsqu'elles étaient « en vente »

Partie 3 sur 3: Surveillance et maintenance de votre portefeuille

Étape 1. Définissez les jalons

Déterminer le jalon exact est nécessaire afin que vous puissiez mesurer la performance du stock par rapport à vos attentes. Établissez une norme pour la croissance dont vous avez besoin pour chaque type d'investissement afin que vous puissiez maintenir votre investissement.

Habituellement, ces points sont basés sur la performance de divers indices de marché. Cela vous permet de déterminer si votre investissement est performant ainsi que les conditions générales du marché.
Les résultats peuvent être contre-intuitifs, mais ce n'est pas parce qu'un titre augmente de prix qu'il s'agit d'un bon investissement, surtout s'il augmente plus lentement que des titres similaires. D'un autre côté, tous les investissements en baisse ne sont pas mauvais (surtout lorsque d'autres investissements similaires sont bien moins performants).

Étape 2. Comparez les performances avec les attentes

Vous devez comparer la performance de chaque investissement avec les attentes que vous vous êtes fixées pour déterminer la valeur de votre choix. Ceci s'applique également lorsque vous souhaitez prendre une décision sur l'affectation d'autres actifs.

Les investissements qui ne répondent pas aux attentes doivent être vendus afin que votre argent puisse être investi ailleurs, à moins que vous n'ayez de bonnes raisons de croire que vos attentes seront bientôt satisfaites.
Laissez le temps à votre investissement de croître. Un, voire trois ans de performance ne signifie rien pour les investisseurs de long terme. La bourse est un moteur de vote à court terme et un moteur de valorisation à long terme.

Étape 3. Soyez conscient et renouvelez vos attentes

Après avoir acheté des actions, vous devez surveiller régulièrement la performance de vos investissements.

Les circonstances et les opinions changent constamment. Ces deux éléments font partie de l'investissement. La clé est de traiter et d'analyser correctement toutes les nouvelles informations et de mettre en œuvre les modifications écrites sur la base des directives des étapes précédentes.
Déterminez si vos attentes du marché sont correctes. Si non, pourquoi ? Utilisez les réponses pour mettre à jour vos attentes ainsi que votre portefeuille d'investissement.
Déterminez si votre portefeuille fonctionne selon vos paramètres de risque. Il est possible que votre action se comporte bien, mais l'investissement est plus fragile et risqué que vous ne le pensez. Si vous n'êtes pas à l'aise avec ce risque, il est peut-être temps pour vous de changer de type d'investissement.
Déterminez si vous êtes capable d'atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Peut-être que votre investissement croît dans des paramètres de risque acceptables, mais qu'il est trop lent pour atteindre vos objectifs. Si tel est le cas, il est temps d'envisager un nouvel investissement.

Étape 4. Méfiez-vous de la tentation de sur-commerce

N'oubliez pas que vous êtes un investisseur, pas un joueur. De plus, chaque fois que vous réalisez un bénéfice, vous devez payer des impôts d'État. N'oubliez pas également que chaque transaction aura une certaine commission de courtage.

Évitez les pourboires boursiers. Faites vos propres recherches et ne vous fiez pas uniquement à des conseils boursiers, même ceux d'initiés. Warren Buffet dit qu'il rejette toutes les lettres qui lui sont envoyées suggérant un stock particulier. Il dit que ces pronostiqueurs sont payés pour dire de belles choses sur une action afin que l'entreprise qui la possède puisse gagner de l'argent.
Ne prenez pas au sérieux la couverture médiatique du marché boursier. Concentrez-vous sur l'investissement à long terme (au moins 20 ans) et ne vous laissez pas distraire par les variations de prix à court terme.

Étape 5. Consultez un courtier, un banquier ou un conseiller en investissement de confiance si nécessaire

N'arrêtez jamais d'apprendre et continuez à lire autant de livres et d'articles que possible d'experts qui ont investi avec succès dans le type de marché qui vous intéresse. Lisez également des articles qui vous aident sur les aspects émotionnels et psychologiques, afin que vous puissiez faire face aux aléas de la participation à la bourse. Vous devez savoir choisir le meilleur lorsque vous investissez dans le monde des actions, et même lorsque vous prenez des décisions judicieuses, vous devez toujours être prêt à d'éventuelles pertes.

Des astuces

Wall Street se concentre sur le court terme. En effet, les prévisions futures sont difficiles à faire, surtout à très long terme. La plupart des analystes projettent les bénéfices sur dix ans et utilisent une analyse des flux de trésorerie actualisés pour déterminer les prix cibles. Vous ne pouvez profiter du marché que si vous détenez les actions pendant des années.
L'objectif d'un conseiller/courtier financier est de vous garder en tant que client afin qu'il puisse toujours gagner de l'argent grâce à vous. Ils vous conseilleront de vous diversifier afin que votre portefeuille suive les indices Dow et S&P 500. De cette façon, ils auront toujours une excuse pour se soustraire lorsque le cours de votre action baisse. La plupart des courtiers/conseillers financiers ont peu de connaissances sur l'économie de cette entreprise. Warren Buffet est célèbre parce qu'il a dit: "Le risque est seulement pour les gens qui ne savent pas ce qu'ils font."
Achetez auprès d'une entreprise qui n'a pas ou peu de concurrence. Les compagnies aériennes, les détaillants et les constructeurs automobiles sont souvent considérés comme de mauvais investissements à long terme, car l'industrie est très compétitive. Ceci est indiqué par les faibles marges bénéficiaires dans leur compte de résultat. En général, évitez les secteurs saisonniers ou tendance comme le commerce de détail et les secteurs restreints comme les produits de première nécessité et les compagnies aériennes, à moins que les revenus et la croissance des revenus ne soient constants sur le long terme. Il y en a très peu comme ça.
L'information est la bouée de sauvetage d'un investissement réussi dans le marché boursier et les titres à revenu fixe. La clé est de rester discipliné dans la conduite de la recherche et l'analyse de ses performances grâce à la surveillance et à l'ajustement.
Tenez compte de vos préjugés et ne laissez pas les émotions guider vos décisions. Faites-vous confiance et faites-vous confiance au processus et vous serez sur la bonne voie pour devenir un investisseur prospère.
N'oubliez pas que vous n'échangez pas de papier avec des hauts et des bas. Vous achetez des actions d'une entreprise. Cependant, les avantages pour la santé et l'entreprise et le prix que vous paierez devraient être les deux facteurs qui influencent votre décision.
Recherchez des occasions d'acheter des actions de haute qualité lorsqu'elles sont faibles. C'est l'essence même de l'investissement.
Ne regardez pas la valeur de votre portefeuille plus d'une fois par an. Si vous vous laissez emporter par les émotions de Wall Street, vous ne serez tenté que de vendre des investissements qui peuvent être très rentables à long terme. Avant d'acheter une action, posez-vous cette question: « Si le prix baisse, vais-je la vendre ou en acheter plus ? » Ne l'achetez pas si votre réponse est la première.
Comprenez pourquoi les actions de premier ordre sont considérées comme un bon investissement: leur qualité est basée sur des bénéfices et une croissance des revenus constants. L'identification des entreprises dans ce domaine avant tout le monde se traduira par des bénéfices plus importants pour vous. Apprenez à devenir investisseur de bas en haut.
Les grandes entreprises sont un bon choix. Les exemples incluent Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M et Exxon.
Investissez dans des entreprises axées sur l'actionnariat. La plupart des entreprises préfèrent dépenser leurs bénéfices dans des jets privés pour leurs PDG plutôt que de verser des dividendes. Certaines des preuves qui montrent qu'une entreprise est axée sur les actionnaires sont la rémunération à long terme des dirigeants, l'émission d'options d'achat d'actions, un investissement en capital solide, une politique de dividende équitable et un BPA et une valeur comptable par action en constante augmentation.
Considérez et renseignez-vous sur les plans financiers légaux qui peuvent vous aider à économiser sur les impôts.
Avant d'acheter une action, essayez de négocier « sur papier » pendant un certain temps. Il s'agit d'une simulation de négociation d'actions. Faites attention à la valeur de l'action et notez les actions d'achat et de vente que vous prendriez si vous commenciez réellement à négocier. Vérifiez si votre décision d'investissement a été couronnée de succès. Une fois que vous avez trouvé un système efficace et apparemment réussi et que vous êtes à l'aise avec le fonctionnement du marché, essayez de négocier des actions réelles.

Avertissement

N'investissez que de l'argent qui n'est pas vraiment nécessaire. Les cours des actions peuvent chuter considérablement à court terme, de sorte que même un investissement qui semble intelligent peut mal tourner.
Quand il s'agit d'argent, les gens peuvent mentir pour sauver leur fierté. Lorsque quelqu'un propose un conseil intéressant, n'oubliez pas qu'il ne s'agit que d'une opinion. Considérez la source.
N'essayez pas de chronométrer le marché en devinant quand l'action changera de direction. Personne (sauf les menteurs) ne peut le faire.
Ne faites pas de day trading, de swing trade ou d'actions juste pour des gains à court terme. N'oubliez pas que plus vous tradez, plus vous dépensez de commissions, moins vos bénéfices seront importants. De plus, les gains à court terme sont taxés plus qu'à long terme (plus d'un an). La meilleure raison d'éviter les transactions à court terme est que le succès en bourse nécessite beaucoup de compétences, de connaissances, de courage et de chance. Ce métier n'est pas pour les inexpérimentés.
N'achetez pas d'actions sur marge. Les cours des actions peuvent fluctuer considérablement sans avertissement, et l'utilisation de mises à niveau peut vous mettre en faillite. N'achetez pas une action sur marge et ne voyez pas le prix baisser de 50 pour cent ou plus, vous laissant à perte, pour réaliser un profit lorsque le prix augmente à nouveau. Acheter des actions sur marge n'est pas un investissement, c'est de la spéculation.
Ne tradez pas à l'aveuglette. En d'autres termes, n'achetez pas d'actions qui offrent peu de profit et semblent bon marché. La plupart des actions sont sous-évaluées pour une raison. Ce n'est pas parce qu'une action qui se négociait à un prix supérieur à 100 $ vaut maintenant 1 $ qu'elle ne peut pas baisser davantage. Tous les cours des actions peuvent tomber à zéro, et de nombreux cas comme celui-ci se sont produits.
Restez investi dans des actions et éloignez-vous des options et des produits dérivés. Ces choses sont de la spéculation, pas des investissements. Votre meilleure chance de réaliser un profit est avec les actions. Vous êtes plus susceptible de perdre de l'argent grâce aux options ainsi qu'aux produits dérivés.
N'utilisez pas d'analyse technique, qui est une technique pour les commerçants, pas pour les investisseurs. Son efficacité en tant qu'outil d'investissement a longtemps été âprement débattue.
N'acceptez pas les conseils d'investissement de quelqu'un comme ça, en particulier de quelqu'un qui gagnera de l'argent grâce à vos transactions. Ces personnes comprennent des courtiers, des conseillers ainsi que des analystes financiers.
Évitez « l'investissement dynamique ». Cet investissement est la pratique consistant à acheter les actions les plus vendues qui ont récemment été les plus précieuses. Cette méthode est de la pure spéculation, pas un investissement, et ne fonctionnera pas de manière cohérente. Posez simplement votre propre question à tous ceux qui ont essayé de négocier les actions des sociétés technologiques les plus vendues de la fin des années 90.
Ne vous livrez pas à des délits d'initiés. Si vous négociez des actions en utilisant des informations privilégiées avant que les informations ne soient rendues publiques, vous pouvez être poursuivi pour complot. Peu importe combien d'argent vous pouvez gagner, cela n'en vaut pas la peine par rapport aux problèmes juridiques qui pourraient survenir.