La négociation d'actions en ligne peut sembler compliquée et déroutante si vous débutez, mais avec une recherche et une stratégie minutieuses, cette activité peut être simple et même amusante. Avec une bonne planification, le trading en ligne peut vous aider à gagner de l'argent depuis votre propre maison.
Étape
Partie 1 sur 4: Recherche et sélection d'actions
Étape 1. Effectuez une analyse technique
L'analyse technique est une tentative de comprendre la psychologie du marché, ou en d'autres termes, ce que les sentiments globaux des investisseurs sur une entreprise se reflètent dans le cours de l'action. Les analystes techniques sont généralement des acheteurs à court terme, qui prêtent attention au moment de leur achat et de leur vente. Si vous pouvez détecter une tendance, vous pourrez peut-être prédire quand le cours de l'action augmentera et baissera. Cela peut fournir des informations sur le moment où vous devez acheter ou vendre une action particulière.
L'analyse technique utilise des moyennes mobiles pour surveiller les prix des titres. La moyenne mobile mesure le prix moyen d'un titre sur une certaine période de temps. Cela permet aux traders d'identifier plus facilement les tendances des prix
Étape 2. Identifiez le motif
Les modèles identifiés dans l'analyse technique incluent les limites de prix identifiées dans le prix du marché d'une action. La limite supérieure, qu'une action franchit rarement lorsque le prix augmente, est appelée résistance ou "résistance". La limite inférieure, que l'action franchit rarement lorsque le prix baisse, est appelée support ou "support". L'identification de ces niveaux fournit des informations sur quand acheter (aux niveaux de résistance) et quand vendre (aux niveaux de support).
- Certains modèles spéciaux peuvent également être détectés dans les graphiques boursiers. Le plus communément appelé "tête et épaules". Il s'agit du prix culminant puis tombant, suivi d'un pic plus élevé puis tombant, et enfin suivi d'un pic aussi élevé que le premier pic. Ce modèle indique que la tendance à la hausse des prix prendra fin.
- Il existe également un motif tête et épaules inversé, qui signale la fin d'une tendance à la baisse des prix.
Étape 3. Comprenez la différence entre un commerçant et un investisseur
Un investisseur est une personne qui cherche à trouver une entreprise avec un avantage concurrentiel sur le marché qui générera une croissance des ventes et des bénéfices à long terme. Pendant ce temps, les commerçants essaient de trouver des entreprises avec des tendances de prix identifiées qui peuvent être exploitées à court terme. Les traders utilisent généralement une analyse technique pour identifier ces tendances de prix. En revanche, les investisseurs utilisent généralement un autre type d'analyse, à savoir l'analyse fondamentale car elle se concentre sur le long terme.
Étape 4. Étudiez les différentes commandes que les commerçants passent
Les ordres ou les ordres sont ce que les commerçants utilisent pour déterminer leurs transactions via des courtiers. Il existe différents types d'ordres que les commerçants peuvent passer. Par exemple, le type d'ordre le plus simple est un ordre au marché, qui achète ou vend un certain nombre d'actions d'un titre au prix du marché en vigueur. En revanche, un ordre limité ou un ordre limité achètera ou vendra un titre lorsque son prix atteint un certain point.
- Par exemple, placer un ordre d'achat à cours limité sur un titre demandera au courtier de n'acheter le titre que si son prix chute à un certain niveau. Cela permet au trader de déterminer le montant maximum qu'il est prêt à payer pour le titre.
- De cette façon, un ordre limité garantit le prix que le trader paiera ou gagnera, mais cela ne signifie pas que la transaction aura lieu.
- De même, un ordre stop demande à un courtier d'acheter ou de vendre un titre si son prix dépasse ou descend en dessous d'un certain point. Cependant, le prix auquel l'ordre stop sera atteint n'est pas garanti (ce qui est garanti, c'est le prix actuel du marché).
- Il existe également des combinaisons d'ordres stop et d'ordres limités appelés ordres stop-limit. Lorsque le prix d'un titre franchit un certain seuil, cet ordre se transforme en un ordre limité au lieu d'un ordre au marché (comme cela se produit dans les ordres stop réguliers).
Étape 5. Comprenez la vente à blanc
La vente à découvert est lorsqu'un commerçant vend des actions de titres qu'il ne possède pas ou qu'il n'a pas empruntés. Une vente à découvert est généralement effectuée dans l'espoir que le prix du marché du titre chute, ce qui permettra aux traders d'acheter le titre à un prix inférieur à celui qu'ils auraient vendu lors d'une vente à découvert. Les ventes à découvert peuvent être utilisées pour générer des bénéfices ou se couvrir contre le risque, mais elles sont très risquées. Les ventes à découvert ne doivent être effectuées que par des traders expérimentés qui comprennent parfaitement le marché.
- Par exemple, imaginez que vous pensez qu'une action qui se négocie actuellement à 100 $ par action va perdre de la valeur dans les semaines à venir. Vous empruntez 100 actions et les vendez au prix actuel du marché. Eh bien, vous avez fait une vente à blanc parce que vous avez vendu des actions que vous ne possédiez pas et que vous avez finalement dû les rendre au créancier.
- En quelques semaines, le cours de l'action a chuté à 90 Rp par action. Vous rachetez vos 100 actions pour 90 Rp et les remettez aux créanciers. Cela signifie que vous avez vendu les actions que vous ne possédiez pas pour un total de 1 000 $ et que vous les remplacez maintenant par 9 000 $, pour un profit de 1 000 $.
- Cependant, si le prix augmente, vous êtes toujours responsable du retour des actions au créancier. C'est cette exposition à un risque illimité qui rend la vente à découvert si risquée.
Partie 2 sur 4: Choisir un partenaire de courtage
Étape 1. Interviewez un courtier en ligne
Ne vous fiez pas uniquement aux recommandations d'amis ou de voisins. Les bons services de courtage peuvent déterminer le succès et l'échec financiers. Avant de choisir un courtier en ligne, demandez des détails tels que les prix et les options d'investissement disponibles. Découvrez le service client qu'ils fournissent et s'ils proposent ou non des ressources pédagogiques et de recherche. Enfin, découvrez quelles mesures de sécurité ils prennent.
Étape 2. Décidez quels outils de courtage sont importants pour vous
Selon votre expérience, vous aurez peut-être besoin d'un niveau de service différent d'un service de courtage en ligne. Certains services offrent des conseils personnalisés, que les débutants peuvent trouver utiles. Vous devrez peut-être payer des frais plus élevés pour ce service, mais si vous débutez, cela en vaut la peine. Les courtiers en ligne qui offrent des outils et des conseils pour aider les traders débutants incluent E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade et TDAmeritrade.
ShareBuilder propose également une carte ATM qui vous donne accès aux fonds non investis
Étape 3. Utilisez le service de réduction si votre expérience est plus
Si vous pouvez faire toutes les recherches vous-même et que vous n'avez pas besoin des conseils personnels d'un courtier, envisagez d'utiliser un service de courtage en ligne à prix réduit. Vous pouvez commencer avec une petite somme d'argent. De plus, vous avez accès à plus d'options de placement. En plus des actions, d'autres options d'investissement peuvent inclure des options, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des fonds à revenu fixe, des obligations, des certificats de dépôt et des fonds de pension.
Partie 3 sur 4: Apprendre la négociation d'actions
Étape 1. Étudiez les indicateurs de performance financière
Lisez les sites Web d'actualités et de finances. Écoutez des podcasts ou regardez des cours d'investissement en ligne. Rejoignez la communauté d'investissement locale pour apprendre d'investisseurs plus expérimentés.
- Les livres que vous pouvez lire incluent The Intelligent Investor de Benjamin Graham (Harper Business, 2000), What You Need to Know Before You Invest de Rod Davis (Barron's Educational Series, 2003), The Art and Science of Technical Analysis d'Adam Grimes (Wiley, 2012) et Contrarian Investment Strategies de David Dreman (Free Press, 2012).
- Pour une liste des cours en ligne ouverts en vrac (MOOC), visitez la liste des MOOC.
- Stanford propose des cours en ligne pour en savoir plus sur les actions et les obligations.
- Kiplinger a publié une liste de fonds communs de placement pour les investisseurs socialement responsables.
Étape 2. Entraînez-vous avec un simulateur de stock en ligne
Le simulateur d'actions en ligne est un jeu de marché imaginaire qui simule le trading en ligne. Cet appareil vous permet de pratiquer des compétences sans risque. Beaucoup viennent avec des tutoriels et des forums pour discuter des stratégies d'investissement.
- Cependant, gardez à l'esprit que ces simulateurs ne reflètent pas les émotions réelles dans le trading et sont donc mieux utilisés pour tester les systèmes de trading théoriques. Les gains réels sont beaucoup plus difficiles à réaliser que les gains imaginaires.
- Les simulateurs d'actions en ligne qui valent le détour sont Investopedia, MarketWatch et Wall Street Survivor.
Étape 3. Négociez des actions bon marché
De nombreuses entreprises proposent des actions qui se négocient à des prix très bas. Cela vous donne la possibilité de vous exercer à profiter du marché sans trop de risques. Les actions à bas prix sont généralement négociées en dehors des principales bourses. Ces actions sont généralement négociées sur OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) ou via des publications quotidiennes appelées feuilles roses.
- De nombreux courtiers légitimes n'accepteront pas les ordres d'achat d'actions bon marché en raison du grand nombre de cas de fraude inhérents à ce marché.
- Cependant, soyez averti, les actions bon marché peuvent être un investissement risqué. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis affirme que le prix de ces actions est difficile à déterminer et que les vendre une fois que vous les possédez sera également difficile (ces actions sont illiquides). Ces actions négociées à bas prix sont également sujettes à d'importants écarts entre l'offre et la demande (la différence entre l'achat et la vente de titres), il peut donc être difficile de gagner de l'argent en les négociant.
- En outre, les courtiers frauduleux s'attaquent aux investisseurs inexpérimentés en fournissant de fausses informations sur les performances attendues de l'entreprise, ainsi qu'en utilisant des porte-parole bien connus pour commercialiser des investissements médiocres.
Partie 4 sur 4: Prendre des décisions d'investissement intelligentes
Étape 1. Décidez de ce que vous pouvez vous permettre d'échanger
Commencez lentement en apprenant à prendre des décisions judicieuses sur ce qu'il faut trader. Négociez uniquement avec les fonds que vous pouvez vous permettre. Une fois que vous commencez à profiter des actions, vous pouvez réinvestir ces bénéfices. Ce processus aide votre portefeuille à croître de façon exponentielle.
Vous pouvez également échanger de l'argent emprunté en utilisant un compte sur marge, ce qui vous permet d'augmenter potentiellement vos rendements. Cependant, cela pose un risque tout aussi important et peut ne pas convenir à la plupart des commerçants, même ceux qui ont une tolérance au risque élevée
Étape 2. Diversifiez votre portefeuille d'investissement
Sachez que la négociation d'actions est une source d'argent peu fiable; ce qui est rentable aujourd'hui peut ne pas l'être demain. Diversifier votre portefeuille de négociation, c'est choisir différents types de titres pour répartir vos risques. De plus, investissez dans différents types d'entreprises. Les pertes dans un secteur peuvent être compensées par des gains dans un autre.
- Envisagez d'investir dans un fonds indiciel négocié électroniquement (ETF). C'est un bon moyen de se diversifier car ils ont beaucoup d'actions et peuvent être négociés comme n'importe quelle action ordinaire sur le marché.
- Notez encore une fois que le trading est différent de l'investissement. Investir, c'est détenir le même titre sur une longue période pour créer lentement de la valeur. Le trading, également connu sous le nom de spéculation, repose sur un trading rapide et comporte plus de risques pour le trader.
Étape 3. Traitez le trading comme un travail
Investissez du temps dans vos recherches. Restez à jour avec les dernières nouvelles financières. Si vous n'avez pas le temps de faire vos propres recherches, envisagez d'investir dans davantage de FNB pour répartir vos risques. Ou peut-être devriez-vous demander l'aide d'un courtier professionnel au lieu d'essayer de le faire vous-même.
Étape 4. Faites un plan
Réfléchissez à votre stratégie d'investissement et essayez de prendre des décisions judicieuses. Déterminez à l'avance combien vous envisagez d'investir dans une entreprise. Limitez ce que vous êtes prêt à perdre. Fixez une limite sur le pourcentage de diminution ou d'augmentation du prix. Cette étape programmera automatiquement un ordre d'achat ou de vente une fois que le cours de l'action baisse ou augmente d'un certain pourcentage.
- Deux ordres automatiques couramment utilisés sont les ordres "stop loss" et "stop limit". Un ordre stop déclenche immédiatement un ordre de vente lorsque le prix du titre tombe en dessous d'un certain point. D'un autre côté, un ordre stop limit déclenche toujours un ordre de vente lorsque le prix tombe en dessous d'un certain point, mais ne remplira pas non plus l'ordre en dessous d'un certain prix.
- Cela signifie que le cours de l'action pourrait continuer à baisser en dessous de votre ordre et être rempli d'ordres stop loss, mais les ordres stop limit vous empêcheront de faire trop de ventes. Dans le cas contraire, votre commande ne sera pas exécutée tant que le prix n'aura pas atteint la limite que vous avez fixée.
Étape 5. Achetez à bas prix
Résistez à la tentation d'acheter des actions avec de bonnes performances lorsque le prix est élevé. Effectuer une analyse technique de la performance des actions. Essayez de détecter des modèles de changements de prix et de prédire quand le cours de l'action baissera. Essayez d'obtenir le stock lorsque le prix est à son niveau de support.
Étape 6. Faites confiance à votre recherche
Si vous voyez une action chuter, ne la vendez pas de peur de perdre votre investissement. Si possible, laissez votre investissement intact. Si votre recherche est correcte, votre objectif de prix peut toujours être réalisable. Lâcher prise d'une action lorsque le prix baisse peut vous coûter beaucoup d'argent, car vous ne faites pas de profit lorsque le prix recommence à augmenter.
Étape 7. Réduisez les coûts
Les frais de courtage peuvent réduire vos profits. Cela est particulièrement vrai si vous participez au day trading. Les day traders achètent et vendent des actions rapidement tout au long de la journée. Ils détiennent des actions pendant moins d'une journée, parfois quelques secondes ou minutes, et recherchent des opportunités de réaliser des profits rapides. Le day trading ou toute stratégie que vous utilisez fréquemment pour acheter et vendre des titres peut être coûteux. Pour chaque transaction, des frais de transaction, des frais d'investissement et des frais d'activité de négociation peuvent vous être facturés. Ces frais s'accumulent rapidement et peuvent augmenter considérablement vos pertes.
- Le day trading peut être très coûteux et difficile pour les traders inexpérimentés, 99% des day traders non professionnels perdent de l'argent et finissent par quitter le marché.
- Au lieu d'exécuter des transactions à volume élevé, minimisez les coûts que vous engagez pour les courtiers et autres intermédiaires en effectuant des investissements à long terme dans des entreprises en qui vous avez confiance.
- La SEC et d'autres conseillers financiers ont averti que le day trading, bien qu'il ne soit ni illégal ni contraire à l'éthique, est non seulement extrêmement risqué, mais aussi extrêmement stressant et coûteux.
- Bien que le moment de l'achat et de la vente de titres soit très important, se fier à la valeur intrinsèque de l'entreprise dans laquelle vous investissez sera rentable à long terme.
